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by chenyp

  • 報酬順序風險是什麼? 熊市給予年輕人的大好機會
    報酬順序風險是什麼?不少投資人因過去的上漲,歡喜進入市場,期待資產的增值,卻萬萬沒想到,下跌的時刻卻即刻上演,這半年來,由於與日俱增的資產虧損,讓不少人擔憂股市會持續下跌,決定停止買入資產,甚至賣掉原有資產離開市場,等市場”底定”之後再回來。你可能不了解,在此刻你所需要採取的行動,完全不是上述這些看似帶來避開下跌,實質上卻是增加風險的行為。現在,是你必須重新省視與理解,待在市場中享受報酬順序風險帶來的好處。
  • 複利的82法則,把握三個數字加速財富累積
    82法則是一個耳熟能詳的現象,在眾多環境中,人們常使用82法則來描述事情的分布。比如全世界的80%財富是由20%的人所擁有;80%的成就是來自於20%的時間運用;投資上的盈虧則是80%的人賠錢20%的人賺錢;主動投資者有80%輸給大盤20%則是獲得超額報酬…等等,雖然82法則不是完全準確的一個現象,但是卻能提供一種概念:大事項的結果將由小部分的事項所決定。不過,我們都沒有發現,其實複利也是有所謂的82法則,這項法則將來一個投資致勝的關鍵。
  • 投資單一美國市場 – 這樣就夠了嗎?
    現在有許多人鼓吹投資美國就好,其中的一項理由是說,因為科技時代的進步,現在許多國際的企業皆是美國公司,如果美國倒,全世界也會不好;或者是因為,眾多的投資大師,建議美國人將其資產投入於美國市場即可。種種多項理由,使得投資人開始考慮是否要單獨投資美國就好。
  • 投資你所忽略的事:10年的光陰交換1000萬
    在不久前,我提出了一個問題詢問讀者們:「如果你現在能與上帝做一個交易,立即獲得1000萬但會增加年齡10歲。你願意嗎?如果不接受的話,要多少錢你才願意?」我們能看到,大家對於是否願意用10年的光陰交換1000萬的交易都有其想法。那關於我的想法呢?為什麼我會想要拋出這個問題?
  • 等市場大跌逢低買進竟然會賠錢?Buy the dip 不是萬靈丹
    不要All in,適時保有一些現金,等到市場跌多一點的時候再投入的buy the dip,聽起來是個天衣無縫的計畫。但是我並不建議這麼做,最主要原因是,buy the dip是一個痛苦太多收穫太少的買賣策略。
  • 殖利率倒掛預言經濟衰退? 離開市場現金為王?
    為什麼大家總是會特別關注殖利…
  • 投資如何立於不敗之地?選股能否輕易地殺出重圍?
    對於許多投資者來說,選股極具有吸引力,成功的選股投資,可能使資產在較短的時間內,扶搖直上。但對於指數化投資者而言,他們完全沒有考慮選股這件事,為什麼呢?
  • Coast FIRE – 意想不到輕鬆的退休規劃
    Coast FIRE 是什麼?以往在探討財務獨立、或是提早退休的議題,大眾普遍會使用4%法則估算出來的FIRE目標金額,當作退休金的規劃,並且投過持續不斷地投入資金,實現退休生活的願景。然而,Coast FIRE卻帶來另一種不同方向的思維,你僅需要在早期準備一筆資金,放在市場中滾動,至於接下來的日子,你就不再需要投入新的資金到退休投資組合中,是個壓力更小且更易於達成的FIRE生活型態!
  • 小資族開戶攻略 – 定期定額(富邦、永豐)、單筆投入(國泰)、複委託以及海外券商
    最近台灣的券商紛紛祭出許多優惠的手續費活動,由於能投資海外的方式一下子變得太多種,導致許多投資新手,不太清楚該從何下手,進行投資全世界的指數化投資,因此在這篇文章,將幫大家整理常見的4種投資途徑,分析投資方式的成本以及優缺點,協助大家選出合適的方案進行投資。
  • 30年之後,市場會怎麼樣變化?
    當一位20歲的年輕人,正打算透過全世界的投資,好好地準備在30年後的退休金,他可能會有下列幾種做法…
  • 順利邁向退休生活的兩大關鍵,把握其中之一事半功倍
    擁有一個理想的退休生活,是許多投資朋友的理財目標。但順利退休到底需要達成什麼條件,才能放心去開啟第二人生呢?我們其實不太容易去評估順利退休到終老的成功性。換句話說,對於現在辛勤工作的我們,可以想像的是,未來的退休生活將會面臨許多不同的因素影響。因此,在此篇文章,我想要與你分享,儘管退休會受到眾多不可控因素的變化,但其實我們可以歸納出兩點關鍵,而關於其中一點,你無法想像他能帶來多划算的變化!
  • 24小時不間斷工作的投資,怎麼還會賠錢? 你必須知道的投資試用期
    地球的公轉與自轉,24小時不間斷,全球的商業活動,也是24小時不間斷,當我們將金錢投注於世界各地的上市公司,投入的每一分錢,就像是我們旗下的員工,在每個時刻不眠不夜的替我們工作賺錢。但是,金錢努力工作的結果卻沒有收入,甚至還倒賠,這是因為,它並沒有通過試用期的考驗。
  • 聽說今年要升息5次? 投資策略該空手還是加碼買進?
    2022市場面臨許多挑戰,除了我們先前談過的通膨之外,另一項衍伸出來的議題就是為了抑制過於火熱的經濟,而採用的貨幣政策,升息。面對來勢洶洶的加息政策,你是否會改變目前的投資策略呢?如果有的話你又打算調整至如何呢?希望透過這篇文章可以協助你了解關於加息的過去,以及該如何展望未來。
  • 市場越悲觀,你越該這麼做 | As goes January, so goes the year
    投資界的一月效應,述說著每年的第一月,市場走勢通常都是正報酬,鮮少會出現負報酬,而且此報酬通常會預視著未來一整年的走勢。然而,在2022年的開頭,我們就面臨1月的走跌局勢,是否會表示著我們應該離開市場呢?
  • VT vs VWRA(VWRD) – 從股息稅與成本分析美國ETF與愛爾蘭ETF(英股)
    最簡單投資全世界股票市場的方式,就是採用一檔股票型ETF,在先前我們介紹過美股ETF的VT以及英股的VWRA,便是基於投資全世界股票概念下的選擇,不過這兩檔ETF在本質上依然有所不同,我們從核心指數的分析得知,指數所涵蓋的範圍並不一樣,因此從分散風險的角度來看,VT會是比VWRA更好的選擇。儘管如此,依然有不少朋友想要知道VT與VWRA(VWRD)在ETF成本的差異,尤其是股息稅與內扣費用的影響,所以在這篇文章中,我們將進一步的透過成本的角度,來檢視此兩者的不同。
  • 愛爾蘭ETF vs 美國ETF – 不懂股息稅差異,你會多付出成本高達50%
    指數化投資者可以使用投資工具ETF獲取市場報酬,多數的投資者進行的全球化股債配置,會採用美國ETF建構投資組合,不過在我的著作《一年投資5分鐘》有提到一點,在某些相同/相似範疇投資標的,投資人如果採用愛爾蘭註冊的ETF,目前會擁有更多稅務上的優勢,不過我並未詳細說明這中間的箇中奧妙。因此,我將藉由這篇文章,帶你一同了解,愛爾蘭ETF vs 美國ETF,是如何在股息稅務上造成成本的不同,而此差異將替投資人帶來巨大的影響。
  • 「2022刮刮樂」購買攻略 – 過年這樣買才聰明又不賠錢!
    每逢過年,你總是會來一張刮刮樂試試手氣嗎?根據目前111年台彩所公布的熱賣中刮刮樂,共有13款,每張面額從100元至2000元不等,到底要怎麼買比較不會賠錢呢?另外令人好奇的是,刮刮樂究竟是單純花錢刮一個手氣還是可以當作投資的好工具? 讓我們一同瞧瞧2022刮刮樂攻略。
  • COAST FIRE計算機
    Coast FIRE 計算機是協助讀者,理解邁向Coast FIRE水平目前所需要的投資本金。以一位30歲小資族,預計在65歲退休擁有1000萬的資產,根據年化報酬率7%條件試算,目前需要 93.66 萬元,即可到達Coast FIRE的水平。
  • 領到年終獎金這樣投資就對了! – 單筆投入vs分批買進
    近期有一個令人稱羨的新聞,長榮海運年終獎金40個月,假設月薪為3萬元的職員,這次的年終獎金可以豪領120萬,比起一般大眾1-2個月的年終獎金高出許多,甚至有看見不少朋友開始找尋長榮海運的相關職缺,期盼在新的一年可以加入,獲得同樣的年終大禮包。然而,該如何好好運用年終獎金投資自己的未來,雖然有很多種方式,但我很清楚多數人最常遇到的難題在於,究竟要一次性的All in單筆投入還是每個月慢慢的分批買進?
  • 面對較差的市場報酬,將年化報酬率提升兩倍的方法
    面對投資,首重風險而不是報酬,是非常重要的。只是在長時間的投資維度下,未必每個人都能受到運氣的眷顧,享受豐收的果實。在投資深受運氣影響的文章中,我們分析持有不同時間的全球股票市場,帶來最好與最壞的報酬差異,然而,或許你不知道,最壞的報酬不一定會帶來壞的結果,聽起來似乎有點不思議,這正是此篇文章想與你分享的一則觀念,如何將壞運氣轉念成天上掉下來的禮物,加速完成自己的財務目標。
  • 不懂著分辨投資場上的敵人與夥伴 – 你以為的投資聖杯只是毒藥
    對於多數人來說,盼望著可以靠投資賺大錢,不只如此,最好還可以用小錢賺大錢,但如果再貪心一點,更希望短時間內用小錢賺大錢。換句話說,以小博大,快速致富,是多數人的終極目標。投資市場上,確實存在著短時間內用小錢賺大錢的傳奇人物,有了前輩的證明可行,因此,不少人會學習市面上貌似能達成快速致富的投資聖杯,試圖踏上快速致富的途徑。但是請小心,務必懂得分辨投資場上的敵人與夥伴,否則虧損賠錢也只是必然的結果。
  • 一年投資5分鐘 – 小資也能變富翁 | 你不能錯過的投資理財入門書
    一年投資5分鐘是小資YP投資理財最新力作,是專門寫給想要懂理財、想要改善未來生活、或曾在投資中失利的每位讀者,過程沒有複雜的計算,但有一看就懂的圖表,以及撼動人心的數據。如果你是剛出社會的新鮮人,你將能從此書獲得最大的效益,如果你是不懂理財的讀者,你將能夠明辨投資世界中的是非,如果你有嚮往的生活,此書將與你一起前往。如果人生中需要一本投資理財指南,我期盼一年投資5分鐘可以成為你心目中的那一本。
  • 收入增長10倍的致富行為:不必多10倍努力,口袋自動加深10倍的理財思維
    大是文化出版的新書《收入增長10倍的致富行為》,以下為YP替此書所撰寫的推薦序。
  • The Trinity Study適用於財務獨立嗎? 4%法則無堅不摧?
    想要追求財務獨立、提早退休(財務自由),多數人會採用的4%法則,在先前的兩篇文章:4%法則的來源以及The Trinity Study,我已經做了詳盡的介紹,不過對於想要提領更久的年限,譬如35年以上,我們沒有從中獲得答案。因此,在此篇文章我將仿效模擬的方式,解答財務獨立的人們,該如何配置退休資產以及設定較安全的提領率。
  • 機率只有25%的聚餐獎金,該如何提升中獎率?
    最近朋友的公司決議贊助500萬,鼓勵員工聚餐交流,所以有一個聚餐活動辦法,只要湊滿員工五個人報名,就可以獲得補助資格,每個人獲得2000元,只是員工總數有1萬人,算一算,機率只有25%….
  • 挑選ETF的兩大關鍵 | 小心報酬天差地遠
    近年來新ETF的發行越來越快速,市面上到處可見各種策略、主題式的ETF,指數化投資者所採用的ETF,並不偏向某種主題或是選股策略,而是盡可能投資整體市場的所有標的,要做到這件事情,會採用追蹤市值型指數的ETF,然而,即便是採用追蹤同一個指數所發行的ETF,投資人所獲得的報酬很可能有極大的差異。為了避免你落入地雷當中,此篇文章將與你分享挑選ETF的兩大關鍵。
  • Buy the dip vs All in:沒錢低點投入?早已歐印的人才是贏家!
    Buy the dip是許多投資人夢寐以求的投資策略,買在越低點,代表著成本將會越低,未來的獲利了結能取得更多的報酬。另一方面,不選擇進場時機作買賣的指數化投資人,則是透過隨時All In的策略,每個月有新的資金就投入到市場中,無視於市場價位的高低,直到目標完成。如果你擁有一雙預知未來的眼睛,能夠透視未來的價格變化,是不是就能保證獲得比定期投入更好的報酬呢?很抱歉,沒有辦法。
  • 受保護的內容: 國泰複委託
    這篇內容受到密碼保護。
  • 2021 11 月市場回顧
    不知不覺,就來到2021年的最後一個月份,大家準備好要迎接新的一年了嗎?讓我們一同回顧指數化投資在上個月的表現,並且讓我從中分享2件事情。
  • VT vs VWRA – 從ETF的核心追蹤指數分析
    透過投資全球的方式,能達到分散投資降低風險,甚至還能擁有比單一市場更好的報酬,如果想要透過單一全球股票市場ETF,最常見的選擇會是美股的VT,以及愛爾蘭註冊英股上市的VWRA/VWRD,想要理解關於這兩者的差異,我們可以從ETF的核心,追蹤指數,一探究竟
  • 投資不能少了這樣東西 – 運氣
    萬事俱備,只欠東風。運氣,是一種讓人又愛又恨的存在。對投資者來說,運氣的好壞,至關重要,因為運氣帶來的影響,可以讓採用相同指數化投資方法的人,卻因為運氣的不同,而造成極大的報酬差異。 在此篇文章,我將透過全球股票市場,來說明過去的績效無法代表未來,身為指數化的投資者,必須放棄從過去的績效推導未來要執行的投資決策,也希望能讓你理解,雖然在我們開始投資的那一個時刻,就接受了未來的一些結果,但我們依然能夠把握其他可控的因素,健全我們的財務計畫!
  • 要投資台灣還是全世界? 跨出的一小步是投資的一大步
    當我們打開某些世界地圖,會發現其實找不太到台灣的位置,因為台灣面積過於渺小,儘管我們在經濟實力上並不像地理般的弱勢,但台灣佔據全球市值也差不多2%左右而已,相對其他98%來說,依然是相對微小。我清楚的理解要踏出不熟悉的一步前往海外市場投資,有些朋友會有所顧慮,所以我想給你多點信心,從理解分散至全世界投資所帶來的好處以及你可能會錯失的機會,我相信你將會更有勇氣克服心中的擔憂與恐懼,勇敢的邁進全世界,進行全球多元化的資產配置。
  • 豐存股 – 定期定額投資美股 | 小資族投資ETF好幫手
    永豐豐存股是什麼?想要走出台灣投資全世界,可以從海外券商與複委託這兩種途徑進行。近期,隨著海外投資的風氣逐漸熱絡,國內的券商也跟上這股潮流,提供美股ETF的定期定額服務,豐存股對小資族來說是個很方便的投資方式,此篇文章將分析豐存股與複委託和海外券商的差異。
  • 「分散投資 vs 集中投資」:想擊敗大盤這樣做比較簡單
    分散投資還是集中投資?如果要短期致富,快速賺大錢,靠著分散式的投資組合獲取無聊的市場報酬,是沒有辦法達到這件事情,因此有許多人靠著集中選股的投資,嘗試獲得高額報酬。乍聽之下,此種做法似乎滿合理的,但事實上,如果你改成這樣做的話,會比較簡單。
  • The Trinity Study | 準備多少錢才能放心退休生活?
    The Trinity Study是一篇關於退休提領率的研究,內容是基於Bengen教授的實驗方法,延伸分析關於退休提領的相關議題,是一篇將4% Rule發揚光大的研究結果。此篇文章將與你一起理解,退休金該如何準備,並且在不同的資產配置之下,該如何設定安全提領率,並且將遺產順利留給您的親人們。
  • 財富是這樣養成的 | 讓錢為你工作,邁向財富自由
    《財富是這樣養成的》的作者為John Lee,是一位擁有延世大學經濟系、紐約大學會計學碩士學歷以及美國CPA認證的韓國人,John長期試圖改善韓國人民對於金融的錯誤認知,曾經在五年內的時間,舉辦超過1000場的演講,傳遞金融相關知識,希望藉由他個人的力量,讓國民可以避免成為一位金融文盲,進而擁有致富的可能。
  • 克服買在市場創新高的恐懼,迎接優渥的果實
    投資人對於股價創新高的心情,是很矛盾的。一方面他們很開心看到資產上升,另一方面卻又擔心股價因為創新高而準備下跌,造成原本需要購買時刻,因為擔心與害怕,放棄購買或者是在場邊觀望。因此在此篇文章,我將以美國市場為例,與你分享創新高的買入所帶來的果實將會更加甜美。
  • 「分散投資 vs 集中投資」: 投資要幾檔股票才安全?分散投資降低報酬率?
    許多金融專家與投資朋友都認為,與其跟隨市場分散投資,不如靠集中持股的方式來獲得更好的報酬,畢竟只要持股中擁有未來的報酬極佳股票,集中選股的方法,將比分散投資帶來更巨大的回報,這是大眾普遍對於投資賺錢的想法。難道,我們就應該放棄分散投資採用集中選股的方式嗎?答案如果是肯定的話,投資又該擁有幾檔股票比較恰當呢?
  • 資產配置為什麼重要?不只降低風險之外,還深深影響未來的報酬
    資產配置 有什麼重要的呢?指數化投資搭配資產配置是我所採用的投資策略,藉由不同資產類別所組合而成的配置,將帶來比單一投資類別更多好處,除了根據現代投資組合理論可以降低風險之外,關於許多人更在意的報酬,資產配置將決定90%以上的報酬解釋。在此篇文章,我將與你分享我所學習關於資產配置與報酬關係的3個數字,40、90與100。
  • 快樂投資的秘訣 – 一切都掌握在你的手中
    我時常在想,投資的過程中,大家的心情究竟是愉悅還是痛苦?對大眾而言,心情的起伏,有很高的程度與資產的漲跌有關,看到股價上漲,心裡會開心,看到股價下跌,心情逐漸焦慮,過往經驗告訴我,如果在做一件事情的心情,總是呈現著不愉快的心情,通常結果的品質不會太好,甚至中途就會放棄,進而無法堅持。對廣大的投資朋友來說,面對充滿不確定性的投資結果,我們該如何保持快樂的心情投資?
  • 現在的退休金準備足夠嗎? 一個簡單方法檢視退休理財規劃
    你是否期望著退休能過著無虞的生活呢?但想要順利完成這個目標,現在準備的資金足夠嗎?如果不夠的話,接下來還需要準備多少資金呢?在此篇文章中,我們將與大家分享如何規劃退休目標,以及在不同的年齡層,如果想要在法定年齡順利退休,我們應該儲蓄多少錢。
  • 如何在下跌的市場堅持買入投資? 良藥苦口的2個關鍵思維
    大多數的投資者,在上漲的牛市氛圍,只要想像未來股價持續飛漲的樣子,就可以非常輕鬆地按下購買鍵,購入資產的行為一點也不困難;但是,要在下跌的市場,像牛市一樣保持紀律的買入,就顯得非常困難,因為在這個時刻,衝擊我們腦中的想法,不外乎是跌還可以更跌,倒不如等落底之後的上漲再買入吧,過去不會預測的投資人,往往在此刻開始預言未來,彷彿現在買入就是準備接受虧損的結果。指數化投資,正是在慘淡的市場替投資人帶來無比巨大的考驗。
  • 為什麼我選擇買入持有?因為致富的方法並不難,難在用錯方法
    指數化投資能不能致富? 有不少投資的朋友對於指數化投資有很大的誤解,他們認為指數化投資沒有辦法致富,但事實上,這是完全錯誤的理解。指數化投資是可以致富的。在過去美股的歷史,假使人們長期買入持有市場,無論過程發生什麼事情堅決不賣出,投資本金的1元將會變成8532元,但如果選擇時機交易的話,則會變成…。
  • 【國票證券】線上開戶 & 定期定額0050教學
    要透過國內的證券商執行低成本的指數化投資,不需要大資金也可以做到,國內知名老牌的證券商:國票證券,在過去都是靠口耳相傳推廣給投資人,目前跟著時代潮流做數位轉型,有一系列的開戶活動與優惠。
  • 《資產配置》低利率的環境,低收益率的債券還需要配置嗎?
    低利率的投資環境,投資人對於債券未來的發展,感到困惑與擔憂,不外乎是因為在目前低到不能再低的利率環境,市場又預期未來將逐步升息的情況之下,對於債券能否持續扮演在資產配置中的角色與功能,投資人渴望在報酬與風險之間取得一個良好的解答,畢竟升息很可能導致債券的價格下跌,就會面臨虧損,但是另一方面,配置債券對於整體投資組合又能降低風險,這是一個兩難的局面。因此,關於要不要配置債券,以及即便配置了債券,在此階段又能否發揮功效?我將告訴你答案。
  • 股價下跌應該要逢低加碼嗎? 定期定額 vs 下跌加碼
    要定期定額還是等市場大跌逢低加碼?我看過有些交易的策略,會等待從高點下跌一定的幅度之後,再將手中的現金投入到市場中,這個策略的核心理念是,藉由等待所購買的便宜價格,讓自己獲得更多的單位數,我想知道的是這種加碼策略,對於簡單的定期定額,真的會比較好嗎?
  • 當代財經大師的守錢致富課 – 多樣性、低成本以及買進持有
    投資的三大關鍵:多樣性、低成本以及買進持有,當代財經大師的守錢致富課告訴讀者,如果要投資,你就應該把握這些簡單的要點,然而越是簡單的事情,背後所要闡述的道理越不簡單,透過這本書,作者將帶領我們從過去的歷史,你所不知道的一些故事,以及生活中的反思來理解,投資不需要那麼複雜,簡單把握幾項要點,即可避開投資上的盲點與風險。
  • Efficient Frontier是什麼?想知道最佳的資產配置,效率前緣告訴你答案
    效率前緣是什麼?透過股票和債券兩種資產所組合而成的資產配置,已經很適合一般大眾使用。不過在這個世界上的資產種類,不只有這兩種而已,比方在全天候資產配置裡面就有配置黃金與大宗商品,而有些人也會特別加入不動產ETF(VNQ),如果嘗試想要加入更多的資產類別,該如何配置比例就是一個大問題。效率前緣,就是要告訴你該如何配置不同資產的各別比例,進而獲取最佳的報酬。
  • 「逢低加碼」 保留現金等下跌買入? 定期定額告訴你:想虧錢就加碼吧!
    許多投資人都會保有現金等待市場下跌的時候再投入,尤其是在市場價格變化較劇烈的時刻,趁機買入便宜貨。如果你正想這麼做的話,恐怕要失望了。因為只要透過定期定額,就能勝出你想採用的逢低加碼。
  • 指數化投資憑什麼勝出大部分的投資者? 透過1個關鍵獲得卓越成就
    指數化投資並不是績效最好的投資方式,因為市場報酬就是指數化投資永遠跨不過的高牆,但是投入於指數化投資,卻是可以輕易勝出至少一半的投資者,你知道為什麼嗎?
  • 要累積多少金額再投入複委託與海外券商?最佳投入週期之探討
    為了讓投資的成本盡可能的減低,所以許多投資朋友都會盡可能的存到低消最划算的金額再作投入的動作,這個想法沒有什麼問題,只是大部分的小資族,要存到40萬再做複委託投入,得花上非常多的時間,但要是我們在存錢的過程中,因市場上漲而導致我們沒有賺到原有的報酬,考量此機會此本,是否一定要把本金累積到最划算的低消再投入呢?
  • 預期明天上漲的機會高,但我決定賣出
    你有聽過這樣子的分析言論嗎? 「預期明天上漲的機會高,但我決定賣出。」這聽起來很矛盾,是吧?讓我們從來自未來的小精靈談起,他偷偷的告訴我,未來一週股市上漲的機率有90%,下跌的機率只有10%,請問你會如何利用這份資訊來投資?
  • [複委託vs海外券商] 優缺點比拚,長期投資看這點
    想要投資全世界,可以從海外券商與複委託著手,不過,雖然兩種方式都有人使用,但對於投資新手來說,到底是要開海外券商還是選擇複委託比較好呢?這確實是許多人剛開始踏入投資領域所困擾的問題,如果要解決這個疑惑,我們可以先從這兩者的各自優點談起。
  • 被動投資(Passive Investing) – 省時又有效的投資秘密
    市面上盛行的投資方式,大多數是採用尋找買入賣出的時機,還有選擇個股的手法,試圖從中獲得收益,對於當初投資小白的我,所碰觸的第一手訊息,自然而然也是來自於這些理論,只是為何在充斥著主動投資的大環境下,我會從投資的主動出擊刻板印象,轉化成所謂的被動投資呢?那就必須了解,什麼是被動投資。
  • AGGU: 一檔愛爾蘭ETF投資全世界債券
    如果想要使用一檔ETF就可以投資全世界的債券,除了可以使用美股ETF的BNDW、英股VAGU之外,還可以使用iShare在愛爾蘭註冊的iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF(AGGU)來達到相同目的。
  • 複委託是什麼? 不用匯錢到國外也能投資全世界
    如果你的目標是將投資分散到全世界的指數化投資,除了可以開立海外券商之外,還可以採用國內複委託的方式,來進行購買國外ETF、股票、債券,現在也越來越多投資者採用此方式來進行交易,除了複委託的投資方式越來越多人知曉之外,另一方面則是國內券商也普遍下調手續費,價格變得更親民許多,進而吸引不少投資人採用,不過複委託究竟是什麼呢?我需要開複委託投資全世界嗎?
  • [英美股投資] 該如何選擇海外券商投資?
    我一開始進行指數化投資,就是從海外券商開始做起,直到現在,我本身所開立的海外券商共有4家,雖然現在海外券商都是免交易手續費,但其實幾年前,大部分都會收費,在這篇文章,將告訴大家該如何選擇海外券商,以及比較常見券商的優勢。
  • ETF的成本(三): 具有預測未來績效的能力
    關於成本的故事,我們在前兩篇文章,告訴讀者內扣費用是如何收取,以及成本會延誤我們財務自由的時間,然而成本不單單只是帶來累積財富上的傷害,關於成本的高低還有另外一種功用,可以用來預測未來基金績效的好與壞。
  • 2021 遠東銀行樂家+卡 | 獨家首刷禮666元刷卡金
    遠東銀行 樂家+卡,新戶透過指定連結申辦,新戶核卡後30天內任刷3筆不限金額+(新增)同意悠遊卡電子錢包預設開放享首刷禮666元刷卡金回饋。活動期間:2021/06/25~2021/08/31。
  • 高股息策略 – 小心賠了夫人又折兵
    股息一直是許多人在投資中所追求的重要目的,股息除了可以當作固定收益外,也常被用來當作支付日常的支出。在台灣的投資環境中,有非常非常多人採用存股的方式來做投資,他們存的正是高股息股票,但是這種策略就是集中投資,不但將會帶來更大價格波動與下跌風險,更無法保證未來較好的報酬,此篇文章將從高殖利率以及股息成長兩種策略,解析投資人對於股息的錯誤期待。
  • 滙豐銀行 匯鑽卡 – 刷滿額享SONY藍芽耳機
    新戶於2022/1/1-2022/3/31線上申請滙豐銀行匯鑽卡,並於2022/4/30前完成核卡。線上透過指定活動頁面連結至滙豐銀行辦卡平台線上申辦滙豐指定信用卡,不指定服務專員且無填寫推薦人,並勾選電子帳單或行動帳單,核卡後30天內消費滿新台幣5000元,享Money101通路限定首刷禮SONY WI-C310 藍芽耳機 入耳式乙組。
  • ETF的成本(二): 內扣費用就是個拖油瓶
    內扣費用默默的從我們資產上奪取費用,對投資人來說究竟有什麼實質上的影響呢?或者是說,成本對於整個投資歷程來說,到底是扮演什麼角色?事實上,成本就是一個拖油瓶,專門在減緩我們的投資效益,然而懂得選擇低成本的投資人,將會擁有更快抵達財務自由的可能!
  • 2021 新戶申辦聯邦銀行 賴點卡 – 消費滿額888享700回饋
    新戶透過指定連結申辦聯邦銀行,賴點一卡通御璽卡,核卡後30日內,消費累積滿888元(含)以上除享LINE POINTS 300點及加碼200 元刷卡金,Money101再加碼贈送LINE POINTS 200點,整體最高享700回饋 (500點LINE POINTS+200元刷卡金)。消費金額係指一般消費、全聯福利中心消費(不含一卡通/悠遊卡消費)。
  • ETF的成本(一): 內扣費用扣在那?很多人都不知道
    ETF的內扣費用,是影響投資人是否能夠順利實現財務目標的一項因素,但往往成本並不容易被察覺,也因此造成許多投資人忽略這位資產的隱形殺手,無形中就遞延完成財務目標的時間,首先,你一定得知道究竟在投資這件事情上付出多少ETF的內扣費用。
  • 詳細圖解如何從嘉信(Charles Schwab)匯回資金(出金)至台灣
    使用嘉信證券(Charles Schwab)的投資人,雖然可以透過嘉信很強大的Debit visa卡,在台灣藉由一般的ATM自動櫃員機提取帳戶內的現金,但是如果遇到需要一次匯回大筆的金額就不是太方便。此篇文章將分享如何從嘉信匯回資金到台灣的銀行,整體的過程約為5分鐘左右。
  • ETF是什麼? 買ETF就是被動投資嗎?被動投資就是指數化投資嗎?
    ETF的全名叫做指數股票型基金,英文則是Exchange Traded Funds,所以ETF即是英文名的縮寫。ETF與我們較為熟悉的股票或是基金有什麼不同呢?買ETF就等同於指數化投資嗎? 這個部分就讓我們一步一步的來拆解ETF的真面目。
  • 集中選股的投資方法,是讓自己的起跑點落後於其他人
    在茫茫的股海當中,每位進來股市的投資人,都想嘗試透過選股賺取大把鈔票,甚少聽到有人一進來就說,我堅決不選股,直接就全買整體市場的股票,真的不可能。但是你知道嗎?透過選股的集中投資方法,是讓自己的起跑點落後其他人,不知道為什麼嗎? 想想這個問題” 如果有個擲硬幣的遊戲,每次玩都需要付入場費,正面獲得入場費兩倍金額,反面則沒有獎勵。 現在你有1000元,你會選擇一次下注1000元,還是會100元玩個十次?”
  • VT與VTI再次創下歷史新高
    市場再次突破新高,在場內的投資人很開心,尚未投入的投資人則是感到害怕,想要等待低點再來投入,但這其實會付出一些代價的。
  • 指數革命 – 放棄主動投資採取明智的指數化投資
    指數革命乍看書名以為是要批評指數的主動交易書籍,沒想到內容是截然不同的方向,對大眾來說,這是一本非讀不可的指數化投資書籍,指數革命這本到底有多重要?他可以顛覆你對於市場的刻板印象,告訴你現在不做指數化投資就是一個錯誤的決定,更重要的是這是一位從主動投資轉化成被動投資者的心路歷程。
  • 選擇表現優異的基金或是經理人可行嗎? 4個關鍵數據報你知
    華爾街有許多著名的基金經理人,在替廣大相信他們交易能力的投資者,試圖賺取比市場更好的報酬,投資者將金錢投注到這些由基金經理人管理的主動式基金,沒有其他理由,就是希望可以賺的比那些看似平庸,不需要特別投資能力的指數化投資者更多、更快的錢,問題是,你該如何選到替你賺大錢的經理人?
  • VAGU: 一檔愛爾蘭ETF投資全世界債券
    VAGU是什麼樣的ETF?如果想要使用一檔ETF就可以投資全世界的債券,除了可以使用美股ETF的BNDW之外,還可以使用Vanguard在愛爾蘭註冊發行的Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF來達到相同目的。
  • Three Fund Portfolio – 很簡單且有效的資產配置方法
    想要建構一個長期有效的投資組合,對許多人來說,可能是一件不容易的事情,但事實上,投資其實可以非常簡單,不需要太多深奧的技術與背景,你就可以透過簡易的投資組合勝出許多專業經理人的績效,這次所要介紹的資產配置組合叫做: Three Fund Portfolio。
  • 擇時交易 vs 買入持有 | 準確率竟然要這麼高才能獲得高額報酬
    擇時交易與買入持有為兩種大相逕庭的交易方式,指數化投資者是透過買入持有(buy and hold)全市場的投資方式,然而大部分的投資者所採用的會是擇時交易(Time the market),這是一種試圖預測市場的走向做買賣交易的決策。究竟,擇時交易的準確率要多高才能勝出買入持有呢?
  • 《 買房出租 》增加被動收入的包租公解析攻略
    在這個時代賺錢的方式有很多種,許多人夢寐以求的一種增加被動收入的一方法就是《 買房出租 》當個包租公包租婆,只要每個月收收房租,就擁有一股現金流可供花費使用,在此篇文章將透過金流的分析判斷買房出租是不是一個好主意,而這項投資又會受到哪些關鍵因素有所影響。
  • 台新街口聯名卡 – Pay你週末放膽吃
    最近世界各地遭逢疫情影響,許多人的生活習慣開始改變。除了出門戴口罩成為日常生活外,許多民眾也開始以行動支付代替現金,減少肢體接觸所帶來的風險。今天要來介紹的是台灣目前最多人用的行動支付與它的好夥伴-街口App&街口聯名卡,現在街口聯名卡綁定街口APP,不但可以網購、繳費、還有叫車、外送等服務, 5月份起更是祭出最高10%的超高回饋,入手就趁現在!
  • 買房出租投資報酬率 計算機 (包租公包租婆專用)
    買房出租投資報酬率要怎麼算? 我想買的房子提供出租會划算嗎?使用此包租公包租婆計算機,一秒告訴你買房出租在預期設置的租金底下能產生多少年化報酬率,不只如此,如果你還想知道欲達成特定年化報酬率X%,到底該設置多少租金?此計算機也能夠馬上告訴你答案。
  • BNDW: 一檔ETF投資全世界的債券
    如果想要使用一檔ETF就可以投資全世界的債券,可以使用Vanguard發行的Vanguard Total World Bond ETF來達到這個目的。BNDW 包含了BND與BNDX的組合,與AOA這種ETFs的形式是相同的,BNDW除了投資美國當地投資等級債以外,也會投資於非美的債券,並且有對非美元債券做避險。
  • 「 單筆投入」vs「 分批買進 」 | 攸關2%報酬的決定
    在我們的一生中,可能有許多次的場合會有一大筆資金準備投入市場,但投資人往往不知道該採取一次性的單筆投入還是 分批買進,因此在這篇文章中,我將從vanguard的報告與大家分享關於此兩種方法帶來的3大結論,而且重要的是,在過去選擇正確的方法將帶來2%的報酬差異。
  • 2021繳稅信用卡推薦懶人包
    在2021年度的五月份又是個繳稅的季節,繳所得稅該申辦哪一張信用卡支付稅金,以下將整理新戶申辦能夠獲得的高現金回饋信用卡推薦(1%以上),如果有符合資格的讀者可以參考看看。
  • 達成「 財務自由 」需要多少時間?你不可不知的2個關鍵因素!
    近幾年來有越來越多的民眾以財務自由為他們的投資終極目標,只是對於大部分的讀者來說,每當聽見財富自由或是提早退休相關議題,總覺得似乎是個遙不可及的目標,然而,想要達成財務自由真的有想像中的如此困難嗎?本篇文章將告訴你透過自身控制的2個關鍵因素決定於財務自由的時間。
  • 投資理財書單推薦 – 閱讀是最好的學習方式
    閱讀書籍一向是我覺得是對自己最好的投資,因為只要透過少許的金錢,就能與書籍作者對話,藉由書本系統性的表達讓我們可以更加體會作者所要傳達的意涵。在此篇文章將列出YP自己實際閱讀的投資理財書單推薦。然而有些書籍比較淺顯,有些則是較為深澀,讀者可以參考介紹文字決定是否合適閱讀。
  • 贏了賭局卻還沒贏得人生的投資方式
    光看標題,你是否猜想此篇文章會談到一些賭客贏得幾次賭注,結果最終輸了人生的故事?並沒有這麼簡單,在此篇打算與各位讀者朋友分享的是一則真實的故事,這是一個輸了賭局卻贏了人生的故事,是的,你沒看錯,這是與標題完全相反的描述,然而為何會有如此差異?請聽我娓娓道來。
  • 投資市場上的矛與盾 – 動能投資 與 均值反轉
    投資於過去一段時間表現良好的標的,且相信未來會一直持續下去的方式稱為動能投資(Momentum),相信對於這種投資方式你一定不陌生,因為其實有不少投資者採用的方式正是動能投資,然而動能投資的反方,均值反轉,卻也在同一時間默默的讓市場發生變化。
  • 投資人是如何下定投資決策的?是根據自己的判斷,還是聽從他人的建議?
    當我們要做出投資決策之時,可能會考慮到許多不同面向的因素,那你知道美國人究竟是如何做出投資決策的嗎?
  • 突破歷史新高是買點還是賣點? 從高點買入看未來
    在股價相對高點買入的行為令人感到害怕,因為我們對於未知的未來價格走勢令人恐懼,然而在距離歷史新高的附近,投資人是否有足夠的勇氣購買呢?可能不太足夠,主要原因在於我們總覺得在新高的附近買入的價格並不是最甜美的,事實上你的直覺並沒有錯,但難道這代表著我們不應該在高點附近投資嗎?
  • 2021 Q1 回顧
    2021的第一季轉眼間就結束了,讓我們回顧一下3月以及Q1究竟發生什麼事情?
  • ETF的折溢價是什麼?如何查詢ETF折溢價?
    關於ETF的交易方式,你知道一個ETF實際上有兩種價格嗎?除此之外,買賣的市場還有分為不同的類型,身為投資ETF的我們來說,一定要了解什麼是ETF的折溢價,以及該如何查詢折溢價的資訊,藉此還可以透過折溢價來判斷一個ETF的好壞。
  • YP會客室: 聊聊你的投資大小事
    在理財投資的領域上遇到問題不知道該如何解決嗎?你是否對於指數化投資或是資產配置的意義不夠清楚呢?還是想聽聽看YP對於某些問題的看法呢?”YP會客室: 聊聊你的投資大小事”將提供所有讀者朋友們與YP一對一的對話交流,協助讀者解決在投資上所碰到的任何疑難雜症。
  • 主動投資還是指數化投資者都該了解一件比擊敗大盤更重要的事
    主動投資落後大盤沒有關係,指數化投資緊追大盤也沒有關係,因為比起勝出大盤(指數)來說,這件事情才是重要的。
  • 為什麼要投資新興市場? 只投資美國市場不好嗎? VTI or VWO?
    近幾年投資美國整體市場帶來的效益很大,投資美股似乎成為最近的顯學,因此許多投資人往往只投入VTI或是VOO這些美國為主的ETF,但如果時間回到20年前,那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是,當時候如日中天的話題正是 新興市場 (VWO)。
  • FIRE致富實踐 – 不只是財務自由,而是讓你擁有絕對的選擇自由!
    《 FIRE致富實踐 》絕對是一本值得讀者閱讀的書籍,尤其是對於追求財務自由或是提早退休的讀者來說,更是再適合不過。儘管我們知道這世界想要達成財務自由有許多方法可以完成,但是這本「 FIRE致富實踐 」卻告訴你,只要謹記三項原則就可以輕鬆讓你擁有選擇的自由,讓你選擇符合你的價值觀的生活!
  • 2021 上海商銀 小小兵BeeDo分期卡、Bello回饋卡 – 享200 line points
    新戶透過Money101專屬頁面申辦,於活動期間2021/3/15-4/30(含)前進件經上海銀行核發小小兵信用卡,且核卡日前半年內未持有本行有效信用卡之正卡持卡人(以下稱「新卡友」)。其他卡別不適用本活動。核卡30天消費1筆不限金額,即可享加碼禮300元多選一即享券。
  • 財富自由的吸引力法則 – 從日常生活的改變進而吸引財富的到來
    財富自由的吸引力法則這本書,主要想要傳達的理念在於如何從生活中培養正確的行為態度,進而吸引財富的到來,你一定聽過見微知著,在生活中的許多小習慣都將反應你對於金錢的態度,也就因為如此,許多行為其實正是反映著你心裡的狀態或者是想法,所以此書想告訴你該抱持怎樣的心態邁向你所期待的生活。
  • 投資就是要能夠安心入睡
    最近幾周,有許多投資朋友感到非常焦慮,因為他們的資產價值不斷再下滑,深怕去年的股災再一次的上演,令我好奇的是,市場真的下跌的很嚴重嗎?難道真的下跌到讓我們睡不著覺嗎?還是另有什麼原因造成的呢?
  • 《 財務獨立 》的4% rule是什麼? 4%法則方法可靠嗎? 該如何設定退休資產配置?
    《 財務獨立 》代表著在退休期間藉由投資擁有源源不絕的被動收入,對於提早退休邁向財富自由的FIRE理財族來說,他們使用財務自由的4% rule當作資產目標,而財務獨立的4%法則到底是怎麼產生的?4%提領率可靠嗎?達成FIRE之後該如何建立資產組合,此篇文章將帶領你抽絲剝繭。
  • 新戶申辦星展銀行eco永續卡 享小米手環6額外加碼好禮2重送
    新戶於10/18~11/30透過專屬連結成功線上申辦星展eco永續卡正卡(含一卡通版),並完成註冊星展 Card+ APP及申請信用卡電子對帳單,核卡後45天內刷滿3,000元及可享Money101通路加碼禮【小米手環6 乙組】,活動期間內完成政府振興5倍券綁定再享首刷禮NT$2,000元回饋,正附卡合併計算。
  • 巴菲特指標 (The Buffett Indicator) 是什麼? 可以用來預測股災嗎?
    巴菲特指標你聽過嗎?在過去一周,許多新聞出現很多關於「 巴菲特指標 」警示的訊號,試圖告訴大眾現在美股市場嚴重被高估,我們該害怕嗎?在回答這個問題以前,我們不妨先來了解什麼是The Buffett Indicator,以及關於這個指標又是如何產生的,在下列的文章內容中我們將透過CMV的報告與你分享那些關於巴菲特指標的故事。
  • 再平衡試算 – 幫助你控制風險低買高賣的小幫手
    透過「 再平衡試算 」小幫手,可以幫助投資人經過程式的快速計算,免除再平衡中間的繁瑣過程,不管你是使用每年一次,或是依據偏移幅度來執行再平衡的動作,此工具都能協助你順利完成。
  • 花旗新戶申辦指定卡滿額禮享Google智慧音箱+myfone購物禮券雙重好禮
    即日起至2/28止,透過Money101指定網頁申辦且核卡之花旗現金回饋PLUS鈦金卡新戶,核卡後30日內新增一般消費滿10,000元可享新戶首刷禮”Google Nest Audio乙台+Myfone購物電子禮券500元或Googel Nest mini 乙台+Myfone購物電子禮券2,000元(二擇一)
  • 從0開始打造財務自由的致富系統
    「 從0開始打造財務自由的致富系統 」將與讀者分享正確的信用卡使用方式、建立自動化的金流系統、講述正確的投資心態與自動化投資流程,以及作者希望讀者可以當一位有意識的消費人,往自己熱愛的事物投注心力與財富,並且將此知識分享給他人。

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