首頁 指數化投資分散式投資 30年之後,市場會怎麼樣變化?

30年之後,市場會怎麼樣變化?

by chenyp
全球股票市場的30年變化

此圖分別是在1987以及2018年所代表的世界指數中,不同國家的權重。

當一位20歲的年輕人,正打算透過全世界的投資,好好地準備在30年後的退休金,他可能會有幾種做法。

第一種是投資前幾名權重的國家,比如37%的美國、35%的日本以及10%的英國,因為這些區域市場,受到當時投資人的青睞,他深信未來也是如此。

第二種方法,則是他根據過去的數據,所採行的個人預測,選出未來有可能增長的國家,進行投資。

第三種方法,則是投資於整個全世界的市場指數,將資金交給市場這位經理人,隨時根據市值,汰弱留強。

當時間來到30年後的2018年,我們便可以回顧過往的這些投資策略所帶來的結果。

首先,我們可以很清楚地看到一些改變。

1. 美國的權重從37%增加到51%,當時這位年輕人如果押注美國,會獲得不錯的績效

2. 日本是個失落的世界,從35%狠摔到8%,但日本卻很可能是當時投資人傾向孤注一擲的國家

3. 英國市場在世界的佔比,相對的也是下滑

4. 前三名的國家,過了30年沒有什麼改變,可是,你可能有注意到,在1987年的前三名佔比高達82%,而2018只剩下65%,這消失的17%,改由新秀取而代之

5. 中國、韓國、台灣…等國家,在30年之後才嶄露頭角

6. 義大利已排不上前幾名

關於以上的這些變化,如果1987的那位投資人,都能夠想像的到,無疑地,選擇未來會持續成長的國家投注即可。

But, 就是這個But

真的有任何人可以做到這件事情嗎?

你想一想,光是下個禮拜,或是下個月的走勢都看不清楚了,更何況是30年之後的日子。

所以你不該相信,有人申稱他擁有預測未來的能力,你也不要認為,自己擁有預測長期未來的能力。

現在時間是2022年,你可能跟我一樣,正在替未來的自己累積資產,讓自己擁有更多的選擇。

如果你看了1987-2018的變化,你也理解以上的那幾點改變,請問,你會打算怎麼做呢?

你會因為日本跟英國在過去的市值下滑,就選擇不投資嗎?

你會因為美國在過去的市值上升,就選擇孤注一擲嗎?

還是

你會選擇交給全世界市場這位無形的手,當一個國家會在未來大顯身手而目前乏人問津之時,就選擇默默關注,當一個國家現在大顯身手而未來逐漸凋零之時,採取動態逐步調配的汰弱留強呢?

你有很多種選擇,就如同人生一樣。

現在你所擁有的一切,是過去你的選擇所造成的結果。

而未來的財富,正是取決於你現在所做的財務決策。

如果你認為過去的一些錯誤的選擇,造就現在的不滿意,我相信,此刻的你,正是改變的時候了。

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