首頁 YP-Finance 探索台灣股票ETF: 全新買入持有回測功能 (Buy and hold)

探索台灣股票ETF: 全新買入持有回測功能 (Buy and hold)

by chenyp

台灣股票ETF回測,是YP-Finance在2024上線的第一個功能,透過此回測功能,使用者將快速理解過去台股投資歷史中,採取長期買入持有(Buy and hold)的複利(CAGR)投資結果,除此之外,也能透過檢視不同股票的績效,理解隨意選股要能長期勝出大盤是件困難的事情。

此台股回測功能包含以下特點:

  • 支援年化報酬率:極為重要的數據,透過年化報酬率的比較結果,才是正確的績效評比
  • 多樣化的回測數據:除了常見的總報酬之外,年化報酬率、波動率以及夏普值一並呈現
  • 自行定義比較時間區段:彈性的時間區間,還有快速時間選項
  • 每日即時更新:確保使用者採用最新價格的績效回測
  • 支援多項標的:可超過兩項標的同時進行比較
  • 股息再投入:採用股息再投入計算,更加符合實際投資的複利結果

前往使用: 台灣股票ETF回測

台灣股票ETF buy and hold回測(CAGR)

在以下的使用範例,我將透過台灣證交所提供的熱門定期定額標的,進行績效的回測,包含

  • 0050 元大台灣50 (台灣大型股ETF代表)
  • 0056 元大高股息 (台灣高股息ETF代表)
  • 2330 台積電 (台灣權值股代表)
  • 2886 兆豐金 (台灣銀行股代表)
  • 2412 中華電 (台灣熱門存股代表)

一年的區間

台灣股票ETF回測: 0050、0056、2330、2886、2414(一年)

年化報酬率:

  • 0050 : 20.86%
  • 0056 : 47.71%
  • 2330 : 27.67%
  • 2886 : 31.37%
  • 2414: 15.84%
  • 排名 : 0056 > 2886 > 2330 > 0050 > 2414

三年的區間

台灣股票ETF回測: 0050、0056、2330、2886、2414(三年)

年化報酬率:

  • 0050 : 4.5%
  • 0056 : 13.31%
  • 2330 : 2.14%
  • 2886 : 11.33%
  • 2414: 13.31%
  • 排名 : 0056 = 2414 > 2886 > 0050 > 2330
  • 你應該沒有想過台積電會墊底吧?

五年的區間

台灣股票ETF回測: 0050、0056、2330、2886、2414(五年)

年化報酬率:

  • 0050 : 16.03%
  • 0056 : 15.70%
  • 2330 : 22.42%
  • 2886 : 9.69%
  • 2414: 15.85%
  • 排名 : 2330 > 0050 > 2414 > 0056 > 2886

十年的區間

年化報酬率:

台灣股票ETF回測: 0050、0056、2330、2886、2414(十年)
  • 0050 : 11.89%
  • 0056 : 10.45%
  • 2330 : 18.87%
  • 2886 : 5.04%
  • 2414: 12.00%
  • 排名 : 2330 > 2414 > 0050 > 0056 > 2886

台灣股票ETF買入持有

透過以上簡單的回測,我們從結果發現,不同的比較時間點,每項標的所擁有的績效,是不同的。

我們需要理解:

  • 投入的時間長短,會改變投資的績效
  • 績效並非一成不變,而是會變化的
  • 排名沒有永遠的第一名
  • 排名沒有永遠的最後一名
  • 選股不一定選中,指數化投資穩中

當選擇回測的標的越多且時間越久的時候,你就會發現,會有越來越多的個股或是ETF,漸漸地輸給了市場大盤,換句話說,任何個股都有機會在短時間內戰勝大盤,但相同的,也有個股會在同一時間落後了大盤,選股不是件容易事情,這是只有少數天選之人才能勝出的遊戲。

投資是要承擔自己能夠承擔的風險,選擇個股,將會增加非系統風險,或許你認為只要選對就沒問題,但也請你思考一下,選錯的代價。

擁抱整體市場,採取指數化投資,你將不會錯過優異的個股,還能隨著市場一同成長,以過去10年為例,當你投入100萬至0050,最終會成長至307萬,獲利200萬,何樂而不為。

趕緊登入來玩玩台灣股票ETF的回測功能吧!

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