首頁 指數化投資ETF介紹 VAGU: 一檔愛爾蘭ETF投資全世界債券

VAGU: 一檔愛爾蘭ETF投資全世界債券

by chenyp

VAGU 是什麼樣的ETF?如果想要使用一檔ETF就可以投資全世界的債券,除了可以使用美股ETF的BNDW之外,還可以使用Vanguard在愛爾蘭註冊發行的Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF來達到相同目的。由於非美國的海外投資人投資於愛爾蘭ETF擁有稅賦上的優勢,因此如果你想要將成本最小化來做指數化投資,vagu可以採用與英股VWRA達成全球股債的資產配置,另外兩者都是累積型的ETF,因此並不會有任何的配息,一切都反應在淨值上。


VAGU Overview

  • 追蹤的指數為Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted and Scaled Index in USD
  • 美元計價的累積型ETF,且有對美元避險
  • 投資於全球投資等級的債券
  • 持有到期時間一年以上的債券
  • 成立於2019/06/18 (還不到兩年的時間)
  • 目前總資產總額約為7.02億美金

VAGU指數追蹤誤差

VAGU指數追蹤誤差
20206.26%6.28%-0.02%

價格與費用

VAGU在2021/05/20的收盤價為26.468美元,相當於740台幣。

VAGU的價格
VAGU的價格

內扣費目前是0.1%

延伸閱讀: 還記得NAV是代表什麼意思嗎?

績效

截至2021/04/30,VAGU從成立到現在的報酬率約為6.12%。

VAGU 績效
VAGU 績效

由於VAGU的成立日期還不到兩年,所以目前只看的到近一年的績效表現

VAGU 近一年績效
VAGU 近一年績效
  • 一年的績效是0.37%
  • 今年至今則是-2.63%
  • 光是近期3個月就下跌快2%,債券並非想像中的不會下跌與劇烈波動

即便是美國公債,報酬的波動也非一帆風順

債券 波動
十年期美國公債的報酬

標的配置 (截至2021/04/30)

VAGU目前投資於全球7306種債券,指數則有27101種債券,還有一段距離需要趕上。

VAGU資料
VAGU 資料

到期殖利率是一個雖不完美但有相當程度可以預測債券報酬率的數值,儘管現在的預期報酬只有1%左右,但是在於整體資產的風險控管上,債券依然是能夠發揮不錯的功能,詳情可以參考債券預期報酬率這麼低我還需要配置嗎?

十年期公債預期報酬率 與 殖利率
十年期公債預期報酬率 與 殖利率

而存續期則是一個很簡單用來衡量債券與利率變化的指標。 利率上升1%,VAGU預期會下跌9%。

債券的品質
VAGU債券的品質分配
VAGU債券的品質分配
  • AAA為主,有39%
  • 其次為A、BBB以及AA等級的債券
配置的國家
VAGU配置國家
VAGU配置國家
  • 持有美國發行的債券最多,高達40%
  • 其次是日本、法國、德國與英國
債券的類型
VAGU 債券的類型
VAGU 債券的類型
  • 公債的比例最高,51%
  • 公司債也有20%左右

VAGU 總結

如果你想要投資全世界的債券,在愛爾蘭註冊的VAGU是個合適的選擇,目前的內扣費僅有0.1%,持有的費用差不多是740元台幣,而其所持有的公司數目也有高達7306家,雖然對於指數來說還有一段距離得趕上,但仍不失為一種選擇,VAGU在過去一年的追蹤誤差僅有0.02%,其結果可以說是與指數非常貼近。

債券選擇VAGU,可以與VWRA做為一個整體的全球股債配置,至於要選擇多少比例的債券配置,可參考資產配置帶來的回報與風險不同資產配置的結果

當你選擇一個股債配置的資產組合後,請記得要執行再平衡(執行再平衡的3個最佳時機),你還可以透過再平衡試算小幫手來幫助自己更快執行這項動作。

如果你認為目前債券的預期報酬非常低,請參考債券的收益率這麼低我還需要配置嗎此篇文章,相信能帶給你不同的想法。

只是對於想要採用英股作指數化投資的台灣人,目前可採用的方法僅有使用海外券商IB(開戶步驟在此),或是開立富邦複委託,讀者可以參考該如何選擇哪一種方式投資英股ETF的文章中評估如何進行英股ETF的投資。

延伸閱讀:

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4 則評論

Hank Chen 2021 年 5 月 28 日 - 下午 10:18

好希望VAGU 有配息型的

回覆
chenyp 2021 年 5 月 29 日 - 上午 11:06

想要配息型的有什麼原因嗎?

回覆
Hank 2021 年 5 月 30 日 - 上午 11:03

喜歡配息型純粹是個人喜好:
1. 配息可以有其它用途,也許再平衡可以用在股,不一定要增加在債的淨值
2. 達成財務目標後,也許會想使用配息,未必會想再投入
3. 以複委託為例,配息可以拿來當再平衡的手續費。如果是累積型,每次再平衡時需要自己再準備手續費低消金額

不過愛爾蘭的VAGU持股與交易量沒有比BNDW好,
可能是發行時間較短,
請問 YP 本身是 VWRA + VAGU 嗎?

自己是希望 Vanguard 能出愛爾蘭的 BND, VGIT。

YP 之後有空可以介紹 AGGG 不避險全球債嗎?

謝謝

回覆
chenyp 2021 年 5 月 31 日 - 下午 8:39

謝謝Hank對於配息型的分享。

VWRA+VAGU是我在英股的配置沒錯。

沒問題,AGGG將會列在To-Do List。

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