「 再平衡試算 」小幫手要做什麼?在先前的文章，我們提到為了確保投資者的資產配置目標走在正確的航向中，執行再平衡不但可以保持既有的股債平衡比例，還可以讓投資者可以承受預期的波動程度。儘管透過賣出上漲的資產、買入下跌的資產，不一定可以帶給投資者更好的報酬，但是可以讓投資者對於風險承受這件事情，獲得更多的保障。
換句話說，再平衡正是個內建低買高賣的機制。
因此，YP將提供一個Excel表單，幫助大家執行再平衡這項重要的動作。
表單連結: 再平衡試算小幫手
再平衡試算 使用方法
1. 設定標的、持有的股數以及比例
範例所使用的是VTI+VWO+VEA+BND的組合，你可以透過修改、增加標的、刪除標的來調整符合您的資產配置內容。
例如您的資產配置內容是VTI+VXUS+BND，則可以將VWO換成VXUS，並且把VEA的比例換成0，抑或是把VEA整體刪除都可以。
此外如果您的資產配置大於4個，則需要自己新增行列，另一方面，我認為如果要維持超過4個標的來進行資產配置的再平衡，並不是不行，只是太多的標的會造成管理上的不方便，如果是越簡單以及越少的步驟，比較能夠讓你堅持的久。
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2. 填入您所需要的投入金額
執行再平衡的頻率與時機因人而異，以我來說，大部分執行再平衡是每次投入新資金的時候，少部分是偏移過大之時，例如2020年的股災，當時候就有偏移5%以上的比例，投資人可以透過調整投入的金額決定該次的投資或單純做再平衡行為。
例如是單純的再平衡的動作，則把投入金額設定為: 0。
- VTI偏移過大，需要賣出
- VWO、VEA以及BND則是買入的行為
小結
你知道嗎?在眾多的數據統計中，儘管大眾知道再平衡所帶來的益處以其重要性，但是只有很少數的人會重新調整投資組合的配置，大部分的人會放任投資組合隨意變化，這將導致表現良好的資產比重逐漸增加，更糟糕的是，投資人還可能追高殺低。
透過「 再平衡試算 」小幫手，可以幫助投資人經過程式的快速計算，免除再平衡中間的繁瑣過程，不管你是使用每年一次，或是依據偏移幅度來執行再平衡的動作，此工具都能協助你順利完成。
請記得，再平衡並不是個提高報酬取向的行為，但資產配置卻能決定相當於90%的預期報酬，投資人能夠做的，就是確定資產配置，決定執行再平衡的時機，讓自己擁抱著合理的期待，一步一步的堅定自己的投資方向直到終點到達。
表單連結: 再平衡試算小幫手 (請建立副本使用)
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9 則評論
您好，網路上多討論的是再平衡的時機點，想跟您請教再平衡的”方式”。
一般來說再平衡最基本的方式是 :
– 買入占比變低的部位，賣出占比變高的部位，讓部位比例回歸到當初設定
因為本身使用複委託交易，考量賣出也有手續費，不知如果是以下的方式您是否有甚麼建議呢?
– 不賣出較高的部位，而是投入資金時直接補齊比例
– i.e. 不進行賣出動作，利用買入讓比例回歸到設定值
因為這樣的動作沒有高賣的進行，不確定是否會影響整體報酬率
感謝您
關於您提出的做法，在我的新書一年投資5分鐘有相關的闡述。
這是可行的做法，我覺得沒有問題。
另外，我想要補充一點，再平衡的做法，不是為了報酬取向，而是控制風險的手段。
因此，能否有效降低你不願承受的風險，才會是我們關注的所在。
了解，相當感謝您~
謝謝您無私的提供這個試算表
真的幫了我個大忙..:)
不用在自己計算該投資多少..
直覺式的輸入投入金額..
即可知道該買入多少
以達到資產配置比例…謝謝您
很開心可以幫助到您
請問YP
債券我預計要配置AGGG，不過EXCEL表格中沒有這個，想請問去哪裡新增呢
謝謝
您可以直接更改標的的名稱為AGGU即可。
正苦惱再平衡試算，謝謝YP無私提供再平衡EXCEL檔，非常感謝您^^
不客氣！