首頁 指數化投資ETF介紹 VWRA:一檔愛爾蘭ETF讓全世界的公司替你賺錢

VWRA:一檔愛爾蘭ETF讓全世界的公司替你賺錢

by chenyp

VWRA (Vanguard FTSE All-World UCITS ETF)是什麼的ETF?如果想要一檔ETF投資全世界的股票市場,VWRA將會是美股ETF(VT)的另一個選擇,誕生於愛爾蘭(英股ETF)的VWRA主要是由大型股與中型股組合而成,非美國的海外投資人如果投資於愛爾蘭ETF擁有稅賦上的優勢,但是在VWRA身上可以說不太明顯也可以說很明顯,原因在於此檔ETF是沒有任何配息,屬於累積型的ETF,在不配息的狀況下,投資人只要買進後就不需要再擔心股息的再投資或是30%的扣稅問題,此外,如果是想要配息的投資人,可以選擇追蹤相同指數卻是配息型的VWRD來達到此目的。


VWRA Overview

  • VWRA追蹤的指數為FTSE All World Index (沒有小型股)
  • 沒有任何配息
  • 成立於2019/07/23 (非常新)
  • 總資產總額約為100美金

VWRA價格與費用

VWRA在2021/04/29的收盤價為109.84美元,相當於台幣3000元。

VWRA的價格

內扣費目前是0.22%,比對美股另一個投資全世界的ETF(VT)的內扣費用0.08%,是相對高許多,但是如果看整體稅後的情況可就不一樣,以VT目前的殖利率約為1.67%,股息30%當作稅賦成本就是0.5%左右,加起來就是0.58%,目前投資於VWRA在成本的考量上約比VT每年省0.3%左右

換句話說,只要VT的殖利率高於0.46%,投資人在選擇VWRA上就會有成本上的優勢。


績效

截至2021/03/31,VWRA從成立到現在的平均報酬率約為17.39%,但是由於VWRA其實真的是個很新的英股ETF,所以你看到以下的market value統計資料只有到一年前而已。

儘管如此,我們依然可以透過Benchmark,也就是追蹤的指數略知一二,假設VWRA的追蹤誤差小到可以忽略,那根據指數的十年平均回報來說,年化報酬率約為9.14%,如果投資者查看VT的十年平均回報,扣過30%的稅後報酬是8.86%。

VWRA 過往歷史的績效
VWRA 過往歷史的績效

如果分別使用單筆投資100萬以及每個月定期定額1萬元的方式投入,使用過去指數十年的平均年化報酬率9.14%計算

  • 單筆投資100萬元,20年後將會累積575
  • 定期定額每個月投資1萬元,20年後將會累積649

標的配置 (截至2021/03/31)

VWRA目前投資於全球3559家公司,比起VT投資九千多家確實少了許多,儘管如此,VWRA所追蹤的FTSE All-World指數已經是擁有全世界市場8成以上的比例,倒是不用太擔心。

投資地區的分布:

VWRA 投資的地區
VWRA 投資的地區
  • 北美是最大的部分,幾乎到6成的比例
  • 其次是歐洲、亞太和新興市場
  • 中東地區有0.1%

投資國家的分布:

VWRA 投資的國家分布
VWRA 投資的國家分布
  • 美國高達56.7%
  • 日本為第二大市場,7.2%
  • 台灣排名第10名,占比1.8%,以些微差距贏過韓國
  • 投資全世界VWRA也是投資台灣哦!

持有類型分布:

VWRA投資的類別分布
VWRA 投資的類別分布
  • 以科技股為大宗,22%

持有個股的分布:

VWRA持有的個股
VWRA持有的個股
  • 第一名為Apple:3.06%
  • 前一陣子才進S&P500的特斯拉為第七名: 0.8%
  • 第八名:台灣之光台積電,占比0.78%

總結

只要花費3000元台幣左右的金額,就可以輕鬆投資全世界將近3500家公司,包括目前投資人熱愛的FAAMG、特斯拉甚至是台灣市值最大的公司台積電都包含在內,簡單一檔ETF就能取得全球股市經濟成長下帶來的報酬。

儘管近幾年投資美國整體市場帶來的效益很大,投資美股似乎成為最近的顯學,因此許多投資人往往只投入VTI或是VOO這些美國為主的ETF,但如果時間回到20年前,那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是,當時候如日中天的話題正是 新興市場 (VWO),因此,為什麼要投資組合需要納入新興市場是有其道理所在。

更重要的,投資人如果透過買進多元化的資產組合,將是避免長期投資失敗的一種方法,越是分散的組合越能避免非系統性風險,不管是單一公司還是單一國家所帶來的風險,投資人應該都需要透過廣泛式的投資鞏固自己未來的資產。

長期投資下,根據之前的計算只要VT的殖利率在0.46%以上,選擇VWRA將比選擇VT獲得更多成本上的優勢,不過得要注意兩者所追蹤的指數並不大相同,而在目前的比較下VWRA較VT每年約可以擁有0.3%上的差異,但是如果投資人想要因此投資英股ETF,並沒有美股來的方便,目前僅可以選擇IB(盈透證券)或是使用富邦複委託的方式達成。

要使用IB還是複委託的方式來進行購買?

在這篇該選擇哪種券商購買VWRA文章中,我們將透過三點來分析不同背景的投資人該如何做選擇。

  • 只單純投資單一VWRA標的
  • 採用VWRA搭配債券做資產配置的投資人 (別忘了再平衡)
  • 進入退休提領的投資人

透過買進並持有,投資VWRA所預期的十年年化報酬將近9%,也就相當於每過8年你所投入的資產就可以翻倍。

但是過去的績效不代表未來,指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已。

該選擇定期定額還是單筆投入?

持續的定期定額可以讓你不必預測市場的高底點,當市場低點你會買入較多單位數,在市場高點你會買入較少單位數,讓時間發揮複利的效益。但如果你有一筆資金,根據Vanguard的報告以及定期定額vs單筆投入的比較文章,你應該選擇單筆投入,主要原因在於市場長期趨於上漲,越早投入獲得的報酬將有機會越好。但是就心裡層面而言,或許定期定額你會比較容易買的下去。記得,越早投入越能享受到複利帶來的效果。

然而,假使你要買入的時間點剛好碰到了市場新高,或許會令你感到特別害怕,但從突破歷史新高是買點還是賣點的分析文章來看,你可能會感到吃驚,原因在於歷史新高對於短期來說更像是個上漲動能!

YP也對定期定額 vs 單筆投入的議題做了許多文章分享,想了解更多請點此

此外,請保持長期投資的心態,在整籃的雞蛋破了該怎麼辦的文章中,我們告訴投資人,單獨投入S&P500,在1926-2018期間,如果投資20年以上全部都是賺錢,穩賺不賠。如果你是投入6:4的股債組合,則只要投資10年以上就是100%賺錢。

長期投資,就是賺錢。

6:4的股債組合勝率
6:4的股債組合勝率

而長期投資的另外一個要點就是Buy and hold,千萬不要擇時進出。因為試圖擇時操作不但不會增加投資價值,反而可能適得其反。在這篇擇時進出的勝利條件中,我們清楚的告訴投資者,一旦你的時機掌握有些許差錯,或者市場下跌幅度比較小,你從擇時進出的所獲得的利益是很微小的

還有這篇我們需要擇時進出來投資嗎?傳達一個買在高低點並不是最重要的觀念,因為整體股票市場所帶你的收益遠比擇時進出還重要。

整體股票市場的收益
透過買在高低點不是最重要的

相同的概念也有在此篇試圖擊敗大盤你必須知道的3件事闡述,即使你勝出大盤5%的績效,但很可能會輸給另個年代每次都落後大盤5%的績效,擇時進出真的不值得投資人追尋。

勝出大盤未必拿到好的報酬
勝出大盤未必拿到好的報酬

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9 則評論

fubaba 2020 年 11 月 7 日 - 上午 10:52

為什麼查詢不到,vwra的資料?

回覆
chenyp 2020 年 11 月 7 日 - 下午 3:35

可以參考官網的連結

回覆
kan 2020 年 11 月 24 日 - 下午 2:56

請問有推薦的英股債券ETF嗎?

回覆
chenyp 2020 年 11 月 24 日 - 下午 6:47

您可以考慮AGGG、AGGU或是VAGU

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Archon 2020 年 11 月 26 日 - 上午 9:41

YP你好,請問複委託買美股或英股,用原幣或台幣交割哪個比較好?我知道台幣交割比較方便,但缺點大家都說有匯損,不知道匯損原因為何?

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chenyp 2020 年 11 月 26 日 - 下午 9:02

你好,我個人是使用外幣帳戶交割。
好處是除了比較彈性的換匯外,定期換匯還能夠取得較平均的換匯成本。

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fong 2020 年 11 月 30 日 - 下午 4:04

使用台幣交割的話都是用當下的匯率做交易,如果買進的時候 台幣貶值的話 就買貴了
配息的時候 如果 台幣升值的話 就換少了

用原幣的話 可以等到匯率好一點的時候再換匯

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Tony 2021 年 3 月 10 日 - 上午 7:48

很支持用投資ETF來分散風險而且beat the market
國外常聽說「滾輪投資法」(The Wheel Strategy)還可以搭配賣選擇權來增加ETF報酬率
多使用SOP,減少人為判斷
而且更適合ETF因為股價波動相對個股緩慢
不但可以隨著ETF漲跌賺差價
在股價不動的時候賺賣期權的收入

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chenyp 2021 年 3 月 13 日 - 下午 7:47

謝謝您的分享。

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