首頁 指數化投資ETF介紹 VWRA:一檔愛爾蘭ETF讓全世界的公司替你賺錢

VWRA:一檔愛爾蘭ETF讓全世界的公司替你賺錢

by chenyp

VWRA(Vanguard FTSE All-World UCITS ETF)是什麼的ETF?想要一檔ETF投資全世界的股票市場,VWRA將會是美股ETF(VT)的另一個選擇,誕生於愛爾蘭(英股ETF)的VWRA主要是由大型股與中型股組合而成,非美國的海外投資人如果投資於愛爾蘭ETF擁有稅賦上的優勢,但是在VWRA身上可以說不太明顯也可以說很明顯,原因在於此檔ETF是沒有任何配息,屬於累積型的ETF,在不配息的狀況下,投資人只要買進後就不需要再擔心股息的再投資或是30%的扣稅問題,此外,如果是想要配息的投資人,可以選擇追蹤相同指數卻是配息型的VWRD來達到此目的。


VWRA Overview

  • VWRA追蹤的指數為FTSE All World Index (沒有小型股)
  • 沒有任何配息
  • 成立於2019/07/23 (非常新)
  • 總資產總額約為64美金

價格與費用

VWRA在2020/10/30的收盤價為85.05美元,相當於台幣2500元。

VWRA 的價格
VWRA的價格

內扣費目前是0.22%,比對VT的內扣費用0.08%,是相對高許多,但是如果看整體稅後的情況可就不一樣,以VT目前的殖利率約為1.67%,股息30%當作稅賦成本就是0.5%左右,加起來就是0.58%,目前投資於VWRA在成本的考量上約比VT每年省0.3%左右

換句話說,只要VT的殖利率高於0.46%,投資人在選擇VWRA上就會有成本上的優勢。


績效

截至2020/09/30,VWRA從成立到現在的年化報酬率約為7.9%,但是由於VWRA其實真的是個很新的英股ETF,所以你看到以下的market value統計資料只有到一年前而已。

儘管如此,我們依然可以透過Benchmark,也就是追蹤的指數略知一二,假設VWRA的追蹤誤差小到可以忽略,那根據指數的十年平均回報來說,年化報酬率約為8.5%,如果投資者查看VT的十年平均回報,扣過30%的稅後報酬是6.99%。

VWRA 過往歷史的績效
VWRA過往歷史的績效

如果分別使用單筆投資100萬以及每個月定期定額1萬元的方式投入,使用過去指數十年的平均年化報酬率8.5%計算

  • 單筆投資100萬元,20年後將會累積511萬
  • 定期定額每個月投資1萬元,20年後將會累積602萬

標的配置 (截至2002/09/30)

VWRA目前投資於全球3455家公司,比起VT投資八千多家確實少了許多,儘管如此,VWRA所追蹤的FTSE All-World指數已經是擁有全世界市場8成以上的比例,倒是不用太擔心。

投資地區的分布:

VWRA 投資的地區
VWRA投資的地區
  • 北美是最大的部分,幾乎到6成的比例
  • 其次是歐洲、亞太和新興市場

投資國家的分布:

VWRA 投資的國家分布
VWRA投資的國家分布
  • 美國高達56.9%
  • 日本為第二大市場,7.5%
  • 台灣排名第10名,占比1.6%,以些微差距贏過韓國
  • 投資全世界也是投資台灣哦!

持有類型分布:

VWRA 投資的類別分布
VWRA投資的類別分布
  • 科技股為大宗,22%

持有個股的分布:

VWRA持有的個股
VWRA持有的個股
  • 第一名為Apple:3.56%
  • 第五名是阿里巴巴,小贏第六名的google
  • 第10名是台灣之光,台積電,占比0.68%

總結

只要花費2500元台幣左右的金額,就可以輕鬆投資全世界將近3500家公司,包括目前投資人熱愛的FAAMG,甚至是台灣市值最大的公司台積電都包含在內,簡單一檔ETF就能取得全球股市經濟成長下帶來的報酬。更重要的,投資人如果透過買進多元化的資產組合,將是避免長期投資失敗的一種方法,越是分散的組合越能避免非系統性風險,不管是單一公司還是單一國家所帶來的風險,投資人應該都需要透過廣泛式的投資鞏固自己未來的資產。

長期投資下,根據之前的計算只要VT的殖利率在0.46%以上,選擇VWRA將比選擇VT獲得更多成本上的優勢,不過得要注意兩者所追蹤的指數並不大相同,而在目前的比較下VWRA較VT每年約可以擁有0.3%上的差異,但是如果投資人想要因此投資英股ETF,並沒有美股來的方便,目前僅可以選擇IB(盈透證券)或是使用富邦複委託的方式達成。

透過買進並持有,投資VWRA所預期的十年年化報酬將近8.5%,也就相當於每過8年你所投入的資產就可以翻倍。

但是過去的績效不代表未來,指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已。

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2 則評論

fubaba 2020 年 11 月 7 日 - 上午 10:52

為什麼查詢不到,vwra的資料?

回覆
chenyp 2020 年 11 月 7 日 - 下午 3:35

可以參考官網的連結

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