首頁 指數化投資ETF介紹 (2021) VT – Vanguard Total World Stock ETF: 全世界替你年賺9%

(2021) VT – Vanguard Total World Stock ETF: 全世界替你年賺9%

by chenyp

VT是怎樣的ETF?如果想要使用一檔ETF就可以讓我們投資全世界,那就可以採用由Vanguard所發行的 VT (Vanguard Total World Stock ETF),你只要投資 VT,就等同於投資世界上九千多家的公司,你沒有看錯,是九千多家,想像當你買入這檔ETF,就是瞬間當上這麼多家公司的股東!甚至可以說,擁有VT就是擁有全世界,讓全世界都替你賺錢!除此之外,VT也是被動指數化投資者投資全世界股票市場的熱門選擇,還可以與BNDW組合全球的股債配置。


VT 基本資料

  • 投資的標的不限於美國,包含外國等地區 (分散性夠)
  • 追蹤的指數為FTSE Global All Cap Index
  • 由於是All Cap,所以包含大、中、小型股 (主要大型)
  • 每季配發股息
  • 成立於2008/06/24
  • 總資產總額約為177億美金
  • 追蹤誤差如下
VT 追蹤誤差
VT追蹤誤差

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價格與費用

VT在2021/04/28的收盤價為101.97美元,相當於兩千八百元台幣。

VT 價格與費用
VT 價格與費用

即時價格

內扣費目前是0.08%,其他類似的標的平均是1.1%,內扣費用往往是被收取的沒有任何知覺

透過以下的比較圖,你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司,光是內扣費就幫投資人省下許多費用。(元大0050內扣費是0.45%…)

投入一萬美金連續十年可以省下2290美金
投入一萬美金連續十年可以省下2290美金

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績效

截至2021/03/31,VT從成立到現在的年化報酬率約為7.69%

VT成立至今的績效
VT成立至今的績效

近十年的年化報酬9.46%(2020年還只是6%),已經超出我們的想像!

VT年化報酬率
VT年化報酬率

稅後的報酬則是如下表 (紅框符合我們被扣30%的稅賦狀況)

VT 稅後報酬
VT 稅後報酬

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標的配置 (截至2021/02/29)

VT目前投資於全球9063家公司,前十大持股與其區域分布於下圖所示

VT前十大持股
VT前十大持股
  • 北美: 59.8%
  • 歐洲: 16.6%
  • 亞太市場: 12.2%
  • 新興市場: 11.0%
  • 中東市場: 0.2%
  • 其他: 0.2%

前十名的國家分布

VT 前十大投資地區
VT 前十大投資地區
  • 台灣排名第10名,占比2.0%
  • 買入VT就是投資台灣啦!

如果你之後想要自組ETF完成全球的股票市場,可以參考這邊的配置

延伸閱讀: 資產配置帶來的回報與風險


總結

只要花費兩千元台幣左右的價格,就可以輕鬆投資全世界九千多家的公司取得全球股市的報酬,越是分散的投資組合越可以避免非系統性風險,每年的內扣費又只有0.08%,你不需要選股不需要研究財報,就可以囊括世界一流的公司,越是簡單的組合你越可能堅持的久。

這正是採用被動投資的原因,省時又賺錢的秘密,況且,低成本的投資工具將讓你勝出許多投資者

為什麼要投資新興市場?儘管近幾年投資美國整體市場帶來的效益很大,投資美股似乎成為最近的顯學,因此許多投資人往往只投入VTI或是VOO這些美國為主的ETF,但如果時間回到20年前,那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是。當時候如日中天的話題會是新興市場 (VWO)怎麼買怎麼賺,幾乎沒有人在討論美股該怎投資比較好。也就是說,不只時間飛逝的速度很快,投資人對於明星地區的追逐也調整的如此快速,投資人喜歡近期或是過去表現良好的資產,因此,面對世界上各式各樣的投資市場,以及未來許多的金融挑戰,投資人必須要採取多元化的投資組合配置,不要單壓某個區域國家,甚至個股,放眼全球,與全世界一起成長,享受人類經濟的果實,不然很可能因為不做分散式投資賠了上百萬

儘管如此,我們發現許多人會選擇主動式的基金例如ARKK或是其他著名經理人管理的ETF,但是短期的優異投資報酬其實很可能是來自運氣,這正是為何鮮少出現長期打敗市場的經理人。

該選擇定期定額還是單筆投入?

持續的定期定額可以讓你不必預測市場的高底點,當市場低點你會買入較多單位數,在市場高點你會買入較少單位數,讓時間發揮複利的效益。但如果你有一筆資金,根據Vanguard的報告以及定期定額vs單筆投入的比較文章,你應該選擇單筆投入,主要原因在於市場長期趨於上漲,越早投入獲得的報酬將有機會越好。但是就心裡層面而言,或許定期定額你會比較容易買的下去。記得,越早投入越能享受到複利帶來的效果。

然而,假使你要買入的時間點剛好碰到了市場新高,或許會令你感到特別害怕,但從突破歷史新高是買點還是賣點的分析文章來看,你可能會感到吃驚,原因在於歷史新高對於短期來說更像是個上漲動能!

YP也對定期定額 vs 單筆投入的議題做了許多文章分享,想了解更多請點此

到底什麼時候可以買入VT呢? 

你已經知道創新高投入一點也不需要害怕,也就是隨時都可以買入,而且在突破新高的當下反而還是買點,這對短期來說可是個動能。如果你依然不敢買入,也可以透過定期定額,就可以打敗任何想買在低點的人,因為逢低加碼是個很糟糟的策略。

使用資產配置的投資人,可以選擇BNDW一起建立全球市場的投資組合,請記得採取再平衡(每年最佳執行的3個時機)

連續投入VT二十年,每個月投資一萬元,依照9%的投資報酬率,你將獲得638萬元,這是高達400萬的獲利喔!

二十年過後約可累積520萬
二十年過後約可累積630萬

透過買進並持有,投資VT所獲得的十年年化報酬將近9%,也就相當於每過8年你所投入的資產就可以翻倍。

現在就使用財務規劃小工具計算每次投入的金額,透過ETF投資懶人包投資吧!

過去績效不代表未來

指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已

延伸閱讀:

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