首頁 指數化投資ETF介紹 【ETF】擁有這檔 VT ,讓全世界替你年賺6%

【ETF】擁有這檔 VT ,讓全世界替你年賺6%

by chenyp

Vanguard Total World Stock ETF (VT)

有沒有一檔ETF可以讓你投資全世界? 當然有。這檔ETF就是由Vanguard所發行的 VT (Vanguard Total World Stock ETF),你只要投資 VT,就等同於投資世界上八千多家的公司,你沒有看錯,是八千多家,你能想像當你買入VT,就是瞬間當上這麼多家公司的股東嗎?

你甚至可以說,擁有VT就是擁有全世界,讓全世界都替你賺錢!

除此之外,VT也是指數化投資者投資全世界股票市場的熱門選擇。


VT的基本資料

  • 投資的標的不限於美國,包含外國等地區 (分散性夠)
  • 追蹤的指數為FTSE Global All Cap Index
  • 由於是All Cap,所以包含大、中、小型股 (主要大型)
  • 每季配發股息
  • 成立於2008/06/24
  • 總資產總額約為177億美金
  • 追蹤誤差如下
VT 追蹤誤差
VT追蹤誤差

價格與費用

VT在2020/04/10的收盤價為66.88美元,相當於兩千元台幣。

VT 價格與費用
VT價格與費用

內扣費目前是0.08%,其他類似的標的平均是1.1%,透過以下的比較圖,你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司,光是內扣費就幫投資人省下許多費用。(元大0050內扣費是0.45%…)

投入一萬美金連續十年可以省下2290美金
投入一萬美金連續十年可以省下2290美金

績效

截至2020/03/31,VT從成立到現在的年化報酬率約為4.24%

VT成立至今的績效
VT成立至今的績效

近十年的年化報酬差不多6%,滿符合我們的預期報酬。

VT年化報酬率
VT年化報酬率

稅後的報酬則是如下表 (紅框符合我們被扣30%的稅賦狀況)

VT 稅後報酬
VT 稅後報酬

標的配置 (截至2002/02/29)

VT目前投資於全球8438家公司,前十大持股與其區域分布於下圖所示

VT前十大持股
VT前十大持股
  • 北美: 58.7%
  • 歐洲: 18%
  • 亞太市場: 12.4%
  • 新興市場: 10.3%
  • 其他: 0.4%

前十名的國家分布

VT 前十大投資地區
VT 前十大投資地區
  • 台灣排名第10名,占比1.6%
  • 買入VT也是投資台灣啦!

如果你之後想要自組ETF完成全球的股票市場,可以參考這邊的配置


總結

只要花費兩千元台幣左右的價格,就可以輕鬆投資全世界八千多家的公司取得全球股市的報酬,越是分散的投資組合越可以避免非系統性風險,每年的內扣費又只有0.08%,你不需要選股不需要研究財報,就可以囊括世界一流的公司,越是簡單的組合你越可能堅持的久。

單筆投入一百萬,以過去6%的報酬當作預期報酬率
單筆投入一百萬,以過去6%的報酬當作預期報酬率

連續投入VT二十年,每個月投資一萬元

二十年過後約可累積460萬
二十年過後約可累積460萬

透過買進並持有,投資VT所獲得的十年年化報酬將近6%,也就相當於每過12年你所投入的資產就可以翻倍。

過去績效不代表未來

指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已

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