首頁 指數化投資ETF介紹 【ETF】讓地表最強大的美國幫你年賺10%: VTI

【ETF】讓地表最強大的美國幫你年賺10%: VTI

by chenyp

VTI : Vanguard Total Stock Market ETF


目前地表上最強大的國家,如果美國自稱第二,我想沒有人敢說是第一。

那有沒有一檔ETF可以讓投資人輕鬆投資美國整體市場呢? 有的。

這檔ETF就是由Vanguard所發行的VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)


Overview

  • VTI所投資的標的僅有美國市場
  • 追蹤的指數為CRSP US Total Market Index
  • 由於是Total market,所以包含大、中、小與微型股
  • 每季配發股息
  • 成立於2001/05/24
  • 總資產總額約為8409億美金
  • 追蹤誤差極低

價格與費用

VTI在2020/04/10的收盤價為139.36美元,相當於四千元台幣。

內扣費目前是0.03%,其他類似的標的平均是0.94%。

透過以下的比較圖,你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司

光是時常調降的內扣費就幫投資人省下許多費用

投資一萬美金,在十年可以省下$2063美元

績效

截至2020/03/31,VTI從成立到現在的年化報酬率約為6.17%

近十年的年化報酬差不多10%,是一個過去績效非常好的標的。

稅後的報酬則是如下表 (紅框符合海外投資人被扣30%的稅賦狀況)

標的配置 (截至2002/02/29)

VTI目前投資於美國3551家公司,產業類別分布跟指數幾乎一樣

前十大持股如下

  • 第一名的微軟占比4.2%
  • 前十名加起來的占比為: 20.7%
  • 0050的台積電一個就占比40%,很容易被個股影響

總結

如果你想利用一個標的輕鬆投資美國整體市場,VTI是個不錯的選擇,內扣費僅有0.03%且追蹤誤差極低,透過持有VTI等於是持有美國3551家公司的股份,包含美國著名的大公司FANG、以及巴菲特執掌的波克夏都囊括在內,不需要選股、不需要研究財報,就可以和美國一起成長賺錢。

單筆投入一百萬,以過去10%的報酬當作預期報酬率

連續二十年,每個月投資一萬元到VTI

20年過後約可累積760萬

透過買進並持有,投資VTI所獲得的十年年化報酬將近10%

也就相當於每過7年左右你所投入的資產就可以翻倍。

過去績效不代表未來

指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已

衍伸閱讀: 分散式投資

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