首頁 指數化投資ETF介紹 VTI (Vanguard Total Stock Market ETF):讓地表最強大的美國幫你年賺10%

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF):讓地表最強大的美國幫你年賺10%

by chenyp

VTI 是什麼樣的ETF?目前地表上最強大的國家,如果美國自稱第二,我想沒有人敢說是第一。那有沒有一檔ETF可以讓投資人輕鬆投資美國整體市場呢? 有的。這檔ETF就是由Vanguard所發行的VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)。投入VTI,會是比追蹤S&P500的ETF,像是VOO、SPY等更好的選擇。


VTI Overview:

  • VTI所投資的標的僅有美國市場
  • 追蹤的指數為CRSP US Total Market Index
  • 由於是Total market,所以包含大、中、小與微型股
  • 每季配發股息
  • 成立於2001/05/24
  • 總資產總額約為8409億美金
  • 追蹤誤差極低
vti 追蹤誤差
VTI 追蹤誤差

延伸閱讀: 為何VTI是比VOO更好的選擇?

VTI的價格與費用

VTI在2020/04/10的收盤價為139.36美元,相當於四千元台幣。

vti的價格與費用
vti的價格與費用

內扣費目前是0.03%,其他類似的標的平均是0.94%。

透過以下的比較圖,你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司

光是時常調降的內扣費就幫投資人省下許多費用

投資一萬美金,在十年可以省下$2063美元
投資一萬美金,在十年可以省下$2063美元

VTI 績效

截至2020/03/31,VTI從成立到現在的年化報酬率約為6.17%

VTI 歷年報酬
VTI歷年報酬

近十年的年化報酬差不多10%,是一個過去績效非常好的標的。

VTI 近10年的報酬
VTI 近10年的報酬

稅後的報酬則是如下表 (紅框符合海外投資人被扣30%的稅賦狀況)

VTI 稅後報酬
VTI稅後報酬

VTI 標的配置 (截至2002/02/29)

VTI目前投資於美國3551家公司,產業類別分布跟指數幾乎一樣

vti與指數的配置
vti與指數的配置

前十大持股如下

VTI 的十大持股
VTI的十大持股
  • 第一名的微軟占比4.2%
  • 前十名加起來的占比為: 20.7%
  • 0050的台積電一個就占比40%,很容易被個股影響

總結

如果你想利用一個標的輕鬆投資美國整體市場,VTI是個不錯的選擇,內扣費僅有0.03%且追蹤誤差極低,透過持有VTI等於是持有美國3551家公司的股份,包含美國著名的大公司FANG、以及巴菲特執掌的波克夏都囊括在內,不需要選股、不需要研究財報,就可以和美國一起成長賺錢。

單筆投入 VTI 一百萬,以過去10%的報酬當作預期報酬率
單筆投入一百萬,以過去10%的報酬當作預期報酬率

連續二十年,每個月投資一萬元到VTI

投資 VTI 20年過後約可累積760萬
20年過後約可累積760萬

透過買進並持有,投資VTI所獲得的十年年化報酬將近10%

也就相當於每過7年左右你所投入的資產就可以翻倍。

什麼時候可以買入VTI呢? 創新高投入一點也不需要害怕,也就是隨時都可以買入,因為只要定期定額,就可以打敗任何想買在低點的人

如果只投資 VTI 是個好決策嗎? 其實不是只有美國市場一枝獨秀-非美國市場的績效長期依舊優秀,而且如果在過去你只投資美國市場,則你很有可能因為不做分散式投資小心賠了上百萬

原因如同在為什麼不能只投資美國市場所描述的,如果時間回到20年前,那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是。當時候如日中天的話題會是新興市場 (VWO)怎麼買怎麼賺,幾乎沒有人在討論美股該怎投資比較好。也就是說,不只時間飛逝的速度很快,投資人對於明星地區的追逐也調整的如此快速,投資人喜歡近期或是過去表現良好的資產,然而現在不被大家所青睞的新興市場,是否有在你的投資組合裡面呢?你又是什麼因為什麼原因而決定取捨的呢?不妨好好思考一下。

該如何使用VTI打造全球的股票市場配置? 請參考 全球股票市場ETF資產配置

使用資產配置的投資人,請記得採取再平衡(每年最佳執行的3個時機)

過去績效不代表未來

指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已

只投資 VTI 之美國失落的10年
只投資VTI之美國失落的10年 

延伸閱讀:
全球股票市場ETF資產配置
分散式投資

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