VTI 是什麼樣的ETF?目前地表上最強大的國家，如果美國自稱第二，我想沒有人敢說是第一。那有沒有一檔ETF可以讓投資人輕鬆投資美國整體市場呢? 有的。這檔ETF就是由Vanguard所發行的VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)。投入VTI，會是比追蹤S&P500的ETF，像是VOO、SPY等更好的選擇，可以從如何抓到飆股的方法得知。
內容目錄
VTI Overview:
- VTI所投資的標的僅有美國市場
- 追蹤的指數為CRSP US Total Market Index
- 由於是Total market，所以包含大、中、小與微型股
- 每季配發股息
- 成立於2001/05/24
- 總資產總額約為8409億美金
- 追蹤誤差極低
延伸閱讀: 為何VTI是比VOO更好的選擇?
VTI 價格與費用
VTI在2021/05/03的收盤價為217.1美元，相當於6000台幣。
內扣費目前是0.03%，其他類似的標的平均是0.94%。
透過以下的比較圖，你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司
光是時常調降的內扣費就幫投資人省下許多費用
延伸閱讀:
VTI績效
截至2021/03/31，VTI從成立到現在的年平均報酬約為8.4%
近十年的平均報酬差不多13.8%，是一個過去績效非常好的標的。
稅後的報酬則是如下表 (紅框符合海外投資人被扣30%的稅賦狀況)
VTI標的配置 (截至2021/03/31)
VTI目前投資於美國3551家公司，產業類別分布跟指數幾乎一樣
前十大持股如下
- 第一名的從微軟變成蘋果占比4.5%
- 前十名加起來的占比為: 22.1% (2020年是20.7%)
- 0050的台積電一個就占比40%，很容易被個股影響
總結
如果你想利用一個標的輕鬆投資美國整體市場，VTI是個不錯的選擇，內扣費僅有0.03%且追蹤誤差極低，透過持有VTI等於是持有美國3755家公司的股份，包含美國著名的大公司FANG、以及巴菲特執掌的波克夏都囊括在內，不需要選股、不需要研究財報，就可以和美國一起成長賺錢。
連續二十年，每個月投資一萬元到VTI
透過買進並持有，投資VTI所獲得的十年年化報酬將近10%
也就相當於每過7年左右你所投入的資產就可以翻倍。
該選擇定期定額還是單筆投入?
持續的定期定額可以讓你不必預測市場的高底點，當市場低點你會買入較多單位數，在市場高點你會買入較少單位數，讓時間發揮複利的效益。但如果你有一筆資金，根據Vanguard的報告以及定期定額vs單筆投入的比較文章，你應該選擇單筆投入，主要原因在於市場長期趨於上漲，越早投入獲得的報酬將有機會越好。但是就心裡層面而言，或許定期定額你會比較容易買的下去。記得，越早投入越能享受到複利帶來的效果。
然而，假使你要買入的時間點剛好碰到了市場新高，或許會令你感到特別害怕，但從突破歷史新高是買點還是賣點的分析文章來看，你可能會感到吃驚，原因在於歷史新高對於短期來說更像是個上漲動能!
所以創新高投入一點也不需要害怕，也就是隨時都可以買入，因為只要定期定額，就可以打敗任何想買在低點的人。
YP也對定期定額 vs 單筆投入的議題做了許多文章分享，想了解更多請點此。
如果只投資VTI是個好決策嗎?
其實不是只有美國市場一枝獨秀-非美國市場的績效長期依舊優秀，而且如果在過去你只投資美國市場，則你很有可能因為不做分散式投資小心賠了上百萬。
原因如同在為什麼不能只投資美國市場所描述的，如果時間回到20年前，那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是。當時候如日中天的話題會是新興市場 (VWO)怎麼買怎麼賺，幾乎沒有人在討論美股該怎投資比較好。也就是說，不只時間飛逝的速度很快，投資人對於明星地區的追逐也調整的如此快速，投資人喜歡近期或是過去表現良好的資產，然而現在不被大家所青睞的新興市場，是否有在你的投資組合裡面呢?你又是什麼因為什麼原因而決定取捨的呢?不妨好好思考一下。
該如何使用VTI打造全球的股票市場配置? 請參考 全球股票市場ETF資產配置。
使用資產配置的投資人，請記得採取再平衡(每年最佳執行的3個時機)。
過去績效不代表未來
指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已
延伸閱讀:
全球股票市場ETF資產配置
分散式投資
