首頁 指數化投資 資產配置帶來的回報與風險

資產配置帶來的回報與風險

by chenyp

各位投資人,當你們在規劃一項財務目標時,是如何決定 資產配置 分配的比例呢? 大致上會有兩種評估方式,一種是距離投資目標的時間而定,另一種則是根據自身的風險承受度而調整。在今天所分享的文章中,我們透過不同資產組合的比例,告訴各位讀者在不同的比例搭配下,其風險跟報酬又是怎麼一回事。

衍伸閱讀: 最佳的資產配置如何尋找?


以下我們將透過三種投資組合來回顧歷史的報酬痕跡

  • 50/50
  • 75/25
  • 100 全股票組合

五年投資回報

十年投資回報

統整表格

有些現象是很清楚的,不管是五年還是十年的連續回報

  • 股票比例越高,最好的報酬也越高
  • 股票比例越高,最差的報酬也越低
  • 股票比例越高,獲得負報酬的時間也越多
  • 債券比例越高,獲得正報酬的時間也越多
  • 50/50的十年投報組合在歷史中從未出現過負報酬

因此,想要獲得更好的回報,勢必需要接受更大的波動。這是自古以來不變的道理,你不能奢望同時擁有債券的穩定、卻是股票的報酬,這是不切實際的想法。

評估自己的能耐與期望,勇敢地選定組合投資吧!

可別忘了資產配置的好幫手: 再平衡(讓你低買高賣的好方法)

衍伸閱讀:  


Reference: more-thoughts-on-the-worst-case-scenarios-for-diversified-portfolios

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