VT是怎樣的ETF?如果想要使用一檔ETF就可以讓我們投資全世界，那就可以採用由Vanguard所發行的 VT (Vanguard Total World Stock ETF)，你只要投資 VT，就等同於投資世界上九千多家的公司，你沒有看錯，是九千多家，想像當你買入這檔ETF，就是瞬間當上這麼多家公司的股東!甚至可以說，擁有VT就是擁有全世界，讓全世界都替你賺錢!除此之外，VT也是被動指數化投資者投資全世界股票市場的熱門選擇，還可以與BNDW組合全球的股債配置。
Table of Contents
VT 基本資料
- 投資的標的不限於美國，包含外國等地區 (分散性夠)
- 追蹤的指數為FTSE Global All Cap Index
- 由於是All Cap，所以包含大、中、小型股 (主要大型)
- 每季配發股息
- 成立於2008/06/24
- 總資產總額約為177億美金
- 追蹤誤差如下
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價格與費用
VT在2021/04/28的收盤價為101.97美元，相當於兩千八百元台幣。
即時價格
內扣費目前是0.08%，其他類似的標的平均是1.1%，內扣費用往往是被收取的沒有任何知覺。
透過以下的比較圖，你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司，光是內扣費就幫投資人省下許多費用。(元大0050內扣費是0.45%…)
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績效
截至2021/03/31，VT從成立到現在的年化報酬率約為7.69%
近十年的年化報酬9.46%(2020年還只是6%)，已經超出我們的想像!
稅後的報酬則是如下表 (紅框符合我們被扣30%的稅賦狀況)
延伸閱讀:
標的配置 (截至2021/02/29)
VT目前投資於全球9063家公司，前十大持股與其區域分布於下圖所示
- 北美: 59.8%
- 歐洲: 16.6%
- 亞太市場: 12.2%
- 新興市場: 11.0%
- 中東市場: 0.2%
- 其他: 0.2%
前十名的國家分布
- 台灣排名第10名，占比2.0%
- 買入VT就是投資台灣啦!
如果你之後想要自組ETF完成全球的股票市場，可以參考這邊的配置。
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總結
只要花費兩千元台幣左右的價格，就可以輕鬆投資全世界九千多家的公司取得全球股市的報酬，越是分散的投資組合越可以避免非系統性風險，每年的內扣費又只有0.08%，你不需要選股、不需要研究財報，就可以囊括世界一流的公司，越是簡單的組合你越可能堅持的久。
這正是採用被動投資的原因，省時又賺錢的秘密，況且，低成本的投資工具將讓你勝出許多投資者。
此外，你也可以透過英股的VWRA進行全球指數化投資，不過VT與VWRA雖然都是投資全世界，但是其背後的理念卻有很大的不同，必須要注意。
為什麼要投資新興市場?儘管近幾年投資美國整體市場帶來的效益很大，投資美股似乎成為最近的顯學，因此許多投資人往往只投入VTI或是VOO這些美國為主的ETF，但如果時間回到20年前，那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是。當時候如日中天的話題會是新興市場 (VWO)怎麼買怎麼賺，幾乎沒有人在討論美股該怎投資比較好。也就是說，不只時間飛逝的速度很快，投資人對於明星地區的追逐也調整的如此快速，投資人喜歡近期或是過去表現良好的資產，因此，面對世界上各式各樣的投資市場，以及未來許多的金融挑戰，投資人必須要採取多元化的投資組合配置，不要單壓某個區域國家，甚至個股，放眼全球，與全世界一起成長，享受人類經濟的果實，不然很可能因為不做分散式投資賠了上百萬。
儘管如此，我們發現許多人會選擇主動式的基金例如ARKK或是其他著名經理人管理的ETF，但是短期的優異投資報酬其實很可能是來自運氣，這正是為何鮮少出現長期打敗市場的經理人。
該選擇定期定額還是單筆投入?
持續的定期定額可以讓你不必預測市場的高底點，當市場低點你會買入較多單位數，在市場高點你會買入較少單位數，讓時間發揮複利的效益。但如果你有一筆資金，根據Vanguard的報告選錯將有2%的差異以及定期定額vs單筆投入的比較文章，你應該選擇單筆投入，主要原因在於市場長期趨於上漲，越早投入獲得的報酬將有機會越好。但是就心裡層面而言，或許定期定額你會比較容易買的下去。
記得，越早投入越能享受到複利帶來的效果。
然而，假使你要買入的時間點剛好碰到了市場新高，或許會令你感到特別害怕，但從突破歷史新高是買點還是賣點的分析文章來看，你可能會感到吃驚，原因在於歷史新高對於短期來說更像是個上漲動能!
YP也對定期定額 vs 單筆投入的議題做了許多文章分享，想了解更多請點此。
到底什麼時候可以買入VT呢?
你已經知道創新高投入一點也不需要害怕，也就是隨時都可以買入，而且在突破新高的當下反而還是買點，這對短期來說可是個動能。如果你依然不敢買入，也可以透過定期定額，就可以打敗任何想買在低點的人，因為逢低加碼是個很糟糟的策略。
使用資產配置的投資人，可以選擇BNDW一起建立全球市場的投資組合，即便是在低利率下，債券依然保有非常好的功用，因為透過多元化的資產配置，不只可以降低風險，還將決定未來的報酬，請記得採取再平衡(每年最佳執行的3個時機)。
連續投入VT二十年，每個月投資一萬元，依照9%的投資報酬率，你將獲得638萬元，這是高達400萬的獲利喔!
透過簡單買入持有大盤的方式，你將可以獲得不平凡的報酬，而且戰勝一半的投資者。
現在就使用財務規劃小工具計算每次投入的金額，搭配ETF投資懶人包的心法，採用豐存股、海外券商或是複委託投資吧!
過去績效不代表未來
指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已
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2 則評論
投資最初的本質，穏定堅持，複利
沒錯，買入持有~