放眼全球，儘管美國市場目前很強大，那有沒有一檔ETF可以排除美國市場投資呢? 有的!想要投資美國以外的市場，你一定得知道這一檔由Vanguard發行的 VXUS (Vanguard Total International Stock ETF)，投資人可以輕鬆地透過VTI搭配VXUS建構全球股票市場的組合。
VXUS Overview
- VXUS所投資的標的為”非美國“的成熟市場，包含新興市場
- 追蹤的指數為FTSE Global All Cap ex US Index
- 由於是All Cap，所以包含大、中、小與微型股
- 每季配發股息
- 成立於2011/01/26
- 總資產總額約為3444億美金
價格與費用
VXUS在2020/04/25的收盤價為43.95美元，相當於1300台幣。
內扣費目前是0.08%，其他類似的標的平均是0.98%。
透過以下的比較圖，你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司，光是時常調降的內扣費就幫投資人省下許多費用。
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績效
截至2020/03/31，VXUS從成立到現在的年化報酬率約為1.06%。
近十年的年化報酬差不多…沒有資料，因為成立不夠久XD
不過如果看追蹤指數的話，十年的年化報酬為2.16%
稅後的報酬則是如下表 (紅框符合海外投資人被扣30%的稅賦狀況)
標的配置 (截至2002/03/31)
VXUS目前投資於全球7521家公司，地區的分布如下
VXUS前十大的國家
VXUS前十大持股如下
- 第一名為阿里爸爸占比1.7%
- 台積電為第五名占比1.1%
- 前十名加起來的占比為: 11%
總結
如果你想要投資非美以外的國際市場，VXUS是個很簡單的選擇，內扣費僅有0.08%，目前持有的費用差不多是1300元，花一張小朋友就可以持有全球7521家公司，是相當划算的交易組合。
儘管近幾年投資美國整體市場帶來的效益很大，投資美股似乎成為最近的顯學，因此許多投資人往往只投入VTI或是VOO這些美國為主的ETF，但如果時間回到20年前，那時候大家討論的依然會是美國市場嗎?不是。當時候如日中天的話題會是新興市場 (VWO)怎麼買怎麼賺，幾乎沒有人在討論美股該怎投資比較好。也就是說，不只時間飛逝的速度很快，投資人對於明星地區的追逐也調整的如此快速，投資人喜歡近期或是過去表現良好的資產，因此，面對世界上各式各樣的投資市場，以及未來許多的金融挑戰，投資人必須要採取多元化的投資組合配置，不要單壓某個區域國家，甚至個股，放眼全球，與全世界一起成長，享受人類經濟的果實，不然很可能因為不做分散式投資賠了上百萬。
連續投入VXUS二十年，每個月投資一萬元
該選擇定期定額還是單筆投入?
持續的定期定額可以讓你不必預測市場的高底點，當市場低點你會買入較多單位數，在市場高點你會買入較少單位數，讓時間發揮複利的效益。但如果你有一筆資金，根據Vanguard的報告選錯將有2%的差異以及定期定額vs單筆投入的比較文章，你應該選擇單筆投入，主要原因在於市場長期趨於上漲，越早投入獲得的報酬將有機會越好。但是就心裡層面而言，或許定期定額你會比較容易買的下去。
記得，越早投入越能享受到複利帶來的效果。
然而，假使你要買入的時間點剛好碰到了市場新高，或許會令你感到特別害怕，但從突破歷史新高是買點還是賣點的分析文章來看，你可能會感到吃驚，原因在於歷史新高對於短期來說更像是個上漲動能!
YP也對定期定額 vs 單筆投入的議題做了許多文章分享，想了解更多請點此。
透過買進並持有，投資VXUS所獲得的十年年化報酬將近2.16%，也就相當於每過33年左右你所投入的資產就可以翻倍。
儘管VXUS在過去十年的績效看似乎普通，不過請記得過去績效不代表未來，指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬而已。
透過簡單買入持有大盤的方式，你將可以獲得不平凡的報酬，而且戰勝一半的投資者。
現在就使用財務規劃小工具計算每次投入的金額，搭配ETF投資懶人包的心法，採用豐存股、海外券商或是複委託投資吧!
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