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一檔ETF投資全世界 ( AOA 、AOR、AOM、AOK)

by chenyp

AOA 最簡單的股債平衡ETF


為什麼要投資簡單的股債平衡 AOA?遙想一開始投資的時候,看到琳瑯滿目的ETF,每個都想投資一點,舉凡大型股、成長股、小型股、價值股、美國市場、歐洲市場、短債、中債、公債、公司債、新興市場債…不想錯過任何一個。於是購買清單就列著一大串,但光是想到每次投入的時候要買這麼多標的頭就很痛,更麻煩的是還要決定分配的比例。除此之外,買這麼多也不會讓自己的績效變得更好,對吧?

然而,投資的世界,不宜弄得很複雜。那何不大道至簡?

於是,iShares這四個股債平衡的全球ETF就是為此而生。

  • AOA (iShares Core Aggressive Allocation ETF, 積極型)
  • AOR (iShares Core Growth Allocation ETF, 成長型)
  • AOM (iShares Core Moderate Allocation ETF, 穩健型)
  • AOK (iShares Core Conservative Allocation ETF, 保守型)

特點:

  • 一檔投資全球股票債券 (複委託的好選擇)
  • 自動再平衡 (半年一次)
  • 0.25%的內扣費 (2021/11/30 恢復0.31%,特價優惠中)

追蹤指數的差異:

  • AOA: S&P Target Risk Aggressive Index
  • AOR: S&P Target Risk Growth Index
  • AOM: S&P Target Risk Moderate Index
  • AOK: S&P Target Risk Conservative Index

股債組合差異:

  • AOA的股票比例最高(80:20)
  • AOK的債券比例最高(30:70)

不管是哪一個股債平衡的ETF,皆是透過iShares旗下七個ETF組合而成

  • IVV: iShares核心標普500指數ETF
  • IJH: iShares核心標普中型股指數ETF
  • IJR: iShares核心標普小型股指數ETF
  • IMEG: iShares MSCI核心新興市場ETF
  • IDEV: iShares核心MSCI國際已開發市場ETF
  • IAGG: iShares國際核心綜合債券ETF
  • IUSB: iShares核心總體美元計價債券市場ETF

美國市場主要是由IVV、IJH和IJR三檔組合而成,而美國以外的市場則是透過IMEG和IDEV將成熟以及新興市場納入組合。債券則是兩檔IAGG以及IUSB組合而成。

截至2020/03/31為止,四檔ETFs目前持有的ETF比例如下

  • 你可以看到債券比例比原本設定還高,原因是市場剛經歷一段大跌。

績效比較:

在還沒看圖表前,根據我們的經驗,通常股票比例越高的,長期下來報酬會比較高。是否真的是如此呢?

  • 投資時間長達10年,AOA能帶你6.82%的年化報酬率
  • 但是如果從去年才開始投資,則AOK帶給你的報酬0.83%是最高的

因此你能從這表格中發現,短期的投資時間,什麼事情都能發生,但是就長期來看,投資股票所承受的風險跟報酬都會是比較高的。

要怎麼選擇什麼比例的股債組合,可以參考這篇 市場瘋狂下跌的省思

對投資人來說,決定好資產配置的比例之後,接下來就是持續投入金錢灌溉,配合時間的催化劑讓你的搖錢樹成長茁壯。

那又該如何投入呢?

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