VEA是投資什麼的ETF? 非美市場佔據全球大約45%的市值,除了之前所介紹的VWO新興市場之外,還有很重要的已開發市場。那有沒有一檔ETF可以讓投資人輕鬆投資已開發的非美市場呢? 有的。這檔ETF就是由Vanguard所發行的 VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF),VEA的前身叫做Vanguard Europe Pacific ETF,其追蹤的指數為MSCI EAFE,中間一度更改追蹤的指數為 FTSE Developed ex North America Index,直到2015年才又更改到現今的追蹤指數。
Overview
- VEA所投資的標的為非美國已開發市場,包含加拿大、歐洲以及亞太地區
- 追蹤的指數為FTSE Developed All Cap ex US Index
- 由於是All Cap,所以包含大、中、小與微型股
- 每季配發股息
- 成立於2007/07/20
- 總資產總額約為1159億美金
價格與費用
VEA在2020/05/20的收盤價為36.51美元,相當於一千元台幣。
內扣費目前是0.05%,其他類似的標的平均是0.98%。
透過以下的比較圖,你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司,光是時常調降的內扣費就幫投資人省下許多費用。
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績效
截至2020/03/31,VEA從成立到現在的年化報酬率約為-0.14%。
近十年的年化報酬差不多2.75%,績效算是普通。
稅後的報酬則是如下表 (紅框符合海外投資人被扣30%的稅賦狀況)
標的配置 (截至2002/02/29)
VEA目前投資於全球3960家公司,地區的分布如下
前十大持股如下
- 第一名的雀巢占比1.7%
- 前十名加起來的占比為: 10.7%
前十大持股的國家
- 前三名分別是日本、英國和加拿大
總結
如果你想要投資非美以外的已開發市場,VEA是個選擇,內扣費僅有0.05%,目前持有的費用差不多是一千元,花一張小朋友就可以持有全球3960家公司,是相當划算的交易組合。
你可以透過VEA+VWO或是單純VXUS建構出非美市場的投資組合。
連續投入VEA二十年,每個月投資一萬元
透過買進並持有,投資VEA所獲得的十年年化報酬將近2.75%,也就相當於每過26年左右你所投入的資產就可以翻倍。
儘管VEA在過去十年的績效看似乎普通,不過請記得
過去績效不代表未來
指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬
什麼時候可以買入VEA呢? 創新高投入一點也不需要害怕,也就是隨時都可以買入,因為只要定期定額隨時投入,就能勝出等待下跌低點投入。
為什麼不直接投資美國市場(VTI)就好? 其實不是只有美國市場一枝獨秀-非美國市場的績效長期依舊優秀,而且如果在過去你只投資美國市場,則你很有可能因為不做分散式投資小心賠了上百萬。
該如何使用VEA打造全球的股票市場配置? 請參考 全球股票市場ETF資產配置。
使用資產配置的投資人,請記得採取再平衡(每年最佳執行的3個時機)。
延伸閱讀: 全球股票市場ETF資產配置