首頁 指數化投資ETF介紹 【ETF】一檔標的讓非美國已開發市場替你賺錢: VEA

【ETF】一檔標的讓非美國已開發市場替你賺錢: VEA

by chenyp

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

非美市場佔據全球大約45%的市值,除了之前所介紹的VWO新興市場之外,還有很重要的已開發市場。那有沒有一檔ETF可以讓投資人輕鬆投資已開發的非美市場呢? 有的。這檔ETF就是由Vanguard所發行的 VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF),VEA的前身叫做Vanguard Europe Pacific ETF,其追蹤的指數為MSCI EAFE,中間一度更改追蹤的指數為 FTSE Developed ex North America Index,直到2015年才又更改到現今的追蹤指數。


Overview

  • VEA所投資的標的為非美國已開發市場,包含加拿大、歐洲以及亞太地區
  • 追蹤的指數為FTSE Developed All Cap ex US Index
  • 由於是All Cap,所以包含大、中、小與微型股
  • 每季配發股息
  • 成立於2007/07/20
  • 總資產總額約為1159億美金

價格與費用

VEA在2020/05/20的收盤價為36.51美元,相當於一千元台幣。

內扣費目前是0.05%,其他類似的標的平均是0.98%。

透過以下的比較圖,你將清楚的看到為何Vanguard是一間替投資人著想的公司,光是時常調降的內扣費就幫投資人省下許多費用。

VEA成本費用
投資一萬美金,在十年可以省下$2102美元

績效

截至2020/03/31,VEA從成立到現在的年化報酬率約為-0.14%。

VEA 過往績效

近十年的年化報酬差不多2.75%,績效算是普通。

VEA 長期報酬

稅後的報酬則是如下表 (紅框符合海外投資人被扣30%的稅賦狀況)

VEA 稅後報酬

標的配置 (截至2002/02/29)

VEA目前投資於全球3960家公司,地區的分布如下

VEA 地區分布

前十大持股如下

VEA 10大持股
  • 第一名的雀巢占比1.7%
  • 前十名加起來的占比為: 10.7%

前十大持股的國家

vea 前十大持股
  • 前三名分別是日本、英國和加拿大

總結

如果你想要投資非美以外的已開發市場,VEA是個選擇,內扣費僅有0.05%,目前持有的費用差不多是一千元,花一張小朋友就可以持有全球3960家公司,是相當划算的交易組合。

你可以透過VEA+VWO或是單純VXUS建構出非美市場的投資組合。

VEA vs 定存比較
單筆投入一百萬,以過去2.75%當作報酬率

連續投入VEA二十年,每個月投資一萬元

連續20年每月投入VEA
20年過後約可累積321萬

透過買進並持有,投資VEA所獲得的十年年化報酬將近2.75%,也就相當於每過26年左右你所投入的資產就可以翻倍。

儘管VEA在過去十年的績效看似乎普通,不過請記得

過去績效不代表未來
指數化投資僅僅只是獲取指數的報酬

不同地區的報酬

非美國的股票市場長期表現

延伸閱讀: 全球股票市場ETF資產配置

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