首頁 投資觀念 不懂著分辨投資場上的敵人與夥伴 – 你以為的投資聖杯只是毒藥

不懂著分辨投資場上的敵人與夥伴 – 你以為的投資聖杯只是毒藥

by chenyp

來到投資的世界裡,每個人都是一位資本家,我們設法讓金錢成為另外一位夥伴,幫助我們賺更多的錢。也就是說,我要賺錢,正是你我最核心的想法,但是要賺多少錢,要怎麼賺錢,彼此之間的想法會有很大的差別。對於多數人來說,盼望著可以靠投資賺大錢,不只如此,最好還可以用小錢賺大錢,但如果再貪心一點,更希望短時間內用小錢賺大錢。換句話說,以小博大,快速致富,是多數人的終極目標。

投資市場上,確實存在著短時間內用小錢賺大錢的傳奇人物,有了前輩的證明可行,因此,不少人會學習市面上貌似能達成快速致富的投資聖杯,試圖踏上快速致富的途徑。

但是請小心,務必懂得分辨投資場上的敵人與夥伴,否則虧損賠錢也只是必然的結果。

你的超額報酬是別人的超額虧損

如果要達成快速致富的境界,絕對不能採取被動式的接受市場報酬,也就是說,指數化投資不會是你的選擇,因為從長期來看,市場的年化報酬率約為6%-10%之間,資產翻倍的時間需要7-10年左右,對於快速致富需求的投資人來說太久了。

此外,由於市場的報酬,是所有投資人獲利的平均,指數化投資者將目標訂在市場報酬,代表我們注定獲得的報酬不會比市場還多,因為在扣除相關成本費用之後,絕對會落後於市場報酬,這使得讓翻倍的時間便得更加久遠。

然而,從先前探討憑什麼指數化投資可以勝出一半的投資人,我們有一個重要的認知,與大盤競爭所獲得的超額報酬,其實是一個零和遊戲。

指數化投資 50%

快速致富,即是取得超額報酬。

如果你想要獲得比市場還要多的報酬,就一定會有其他人,共同承受與你獲得相符的虧損

比如你在今年的獲利,扣掉大盤的平均報酬之後,你還額外獲得100萬,關於這個100萬,正是其他投資者相較於大盤所虧損的金額,換來的。

就好比是一個蹺蹺板一樣,一邊上升,另一邊就會下降。

超額報酬 超額虧損

你的所有超額報酬(比市場報酬還多的部分),都是來自於其他人的超額虧損,一旦你有了這個重要認知之後,我們就可以回過頭來看看,誰是你的投資夥伴,或是敵人。

你要相信敵人嗎?

如果你決定放棄市場報酬,追逐超額報酬,設法達成快速致富,這正表示,其他的主動投資人都是你的競爭對手。

我要再說一次,試圖獲取比市場還要多報酬的投資者,全部都是你的敵人,你的對手

所有主動投資者都是你的敵人

如果每位想要獲得超額報酬的投資人都是我們的敵人,那我們會相信投顧老師、理財達人所告訴我們的”有利資訊“嗎?

當兩國戰爭開打,你會相信敵國跟你說,來來來,我提供武器與彈藥給你,當兩國交戰激烈,你會相信敵國跟你說,我們的軍事重要據點的座標在哪,好讓你摧毀;當兩國打的民不聊生,你會相信對方提供給你食物與水,讓你不需要苦惱補給問題。

有這種事情發生??? 生死關頭,早就是戰著你死我活。

如果你都不相信這些事情會存在。

為什麼你會相信市場上,與你同樣是競爭對手所告訴你的有利訊息?

比方說:投資就是要這樣畫線,看著技術線圖這樣買賣,就能賺大錢;投資就要這樣子選股,看一下財報,判斷產業趨勢,就能選出未來的飆股,只要XXX,就能一起輕鬆勝出市場獲取超額報酬。

欸欸,我的敵人正告訴我怎麼打贏他耶,是看不起我還是怎麼樣??

等等,我知道,你可能想說,提供這些資訊的不是敵人,而是盟國,你們要一起對抗其他的國家, 一起賺更多錢。

如果是這樣就更有趣了。

你想想看,假如他本來就可以打贏其他的國家,為什麼他要找你一起,然後再平分勝利的戰利品?

戰爭的世界有這麼博愛嗎?

假如你提前掌握了重要可行的資訊,是什麼原因會讓你想要與其他人分享呢?

真的是一點道理都沒有。

但是在這麼沒有道理邏輯之下,你竟然還會想要相信敵人說的話!!!

太不可置信了吧!

標錯價的商品,我要告訴你嗎?

現實是很殘酷的,我一開始想不到究竟是什麼原因,身為投資市場上對手,會將有利的資訊與擁有同樣目標的敵人分享。

但後來我認真思考一番,覺得很有可能的情況是這樣子。

他們所公開的這些資訊,只是一個歷史的故事,對於未來,他們並沒有足夠把握,不是獨家的消息,所以讓你知道也沒有關係,這也就是說,在他們的手上根本沒有所謂的資訊,沒有打贏的絕對優勢,他只是在讓你以為他擁有獲取超額報酬的秘密

所以你可以想一想,如果敵人本來沒有辦法靠所謂的資訊戰勝其他國家,那為什麼他要找你一起同盟合作呢?和你結盟對他有什麼好處嗎? 或是你有什麼他沒有的優勢嗎?

將心比心,換位思考。

我認為對他來說,你與眾不同的地方在於,就是什麼都不清楚,無法看清市場的真實面貌之下,特別好騙正是你的標籤。

你知道這代表什麼意思嗎?

  • 無論是否需付費獲得的這些公開資訊,都是讓你以為你與他同盟,實際上他要攻城掠地的對象正是你,當心被割韭菜都不知

市場的報酬就是這麼多,一塊餅做出來後,主動獲取超額報酬的投資人就會彼此開戰,去爭奪屬於他們能得到的戰利品

所有想要與你一同瓜分超額報酬的投資人,所有宣稱能獲得比大盤更多報酬的資訊,全部都是你的敵人,你的對手

就像是生活中某些賣場標錯價,如果你是依靠買下標錯價的商品,藉此賣出的維生方式,你並不會將此資訊告訴其他人,因為一旦別人知道,爭先恐後地搶奪標錯價的商品,你能賺到的錢,你能營利的地方就變少了。

就如同投資市場上的廝殺,標錯價的事實,絕不會輕易告訴他人,更不會平白的送給你。

所以,身為主動投資的你,要相信投資場上的敵人嗎?

你一定要記得,有超額報酬,就有超額虧損,萬萬不可相信投資場上的敵人。

投資場上的夥伴還是敵人 結論

是否要成為獲取超額報酬的主動投資者,是每位讀者的選擇,但是面對環境險惡的投資市場,你必須明辨敵人與夥伴,究竟何種資訊對你是有利的,何種資訊是充滿毒藥的,這是你所需要做的功課。

然而,投資市場上存在著一種很有效率的賺錢方法,給再多人知道都沒有關係的交易模式,正是我長期以來提倡的指數化投資,但卻是很少人會採用的方式。

為什麼會這樣子?

一年只需要5分鐘的指數化投資,沒辦法短期讓你用小錢賺大錢,沒有辦法讓你快速賺大錢,指數化投資必須依據市場的臉色,全盤接受市場報酬,無論賺錢與虧損,都是我們心甘情願所要承擔的結果,但卻能擊敗市場上眾多投資好手,一點也不誇張。

指數化投資勝過許多人

換句話說,我們並沒有試著去改變投資人能拿到的報酬,而是被動地接受,就能獲得如此卓越的結果。

對於多數人來說,這些看起來的缺點,正是讓他們不願採用的原因。

可是,他們都忽略,投資市場的戰爭天天開打,加入指數化投資,我們才是真正投資上的夥伴,你可以相信我所提供的資訊,我們同舟共濟,我們不用拚個你死我活,我們真正獲得共享市場獲利的果實。

然而,多數人為了想要賺取比市場報酬更多的錢,在不知道致勝的方法情況之下,只好持續找尋投資的聖杯。

我們以為市面上教你賺大錢的方法,就是心中夢寐以求的聖杯,於是吸收這些方法,學習實作,試圖賺取戰勝市場的超額報酬。

但是當我們靜下心來,回過頭思考關於超額報酬這件事情,我們憑什麼有資格有拿到比市場還要好的報酬?我們憑什麼讓其他人可以獲得比市場還少的報酬?就因為獲得這些公開的資訊?只是因為我們得到別人在過去戰勝的方法,就能保證打贏現在與未來的敵人嗎?

過去的祖先,用刀劍、用長矛與其他的部落爭地盤,這種現象早已不復見。

如果在公開市場獲得的這個方法未來有用,那身為我的競爭對手,他將這個資訊提供給大家,合理嗎?

越多人知道的資訊,越沒有用。

我認為最有可能的情況是,我們付出的時間與金錢去獲得的這些公開資訊,只是幫助那些提供給我們方法的人,擁有更多能量去找尋投資的聖杯或是完成他們的財務目標而已。

至於如果有一天他幸運找到投資聖杯之後,會不會與你分享,你可以想一想,當你獲得了躺著賺的秘密之後,你會怎麼做,就有答案了。

投資,請試著分辨敵人與夥伴,否則虧損賠錢也只是必然的結果。

市面上的資訊是寶藏還是毒藥,相信現在你已經有了不同的醒悟。

指數化投資,幾十年來的投資策略,一直是你的最佳夥伴,他不會減少你的獲利,更不會給你錯誤的方向,還可以讓你遠離塵囂,過你想要的生活。

Happy Investing!

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