首頁 指數化投資ETF介紹 006208 富邦台50 ETF

006208 富邦台50 ETF

by chenyp

想要投資台灣股票市場,在前些文章有提到元大台灣卓越50ETF(0050)是個選擇,但是除了0050以外,富邦證券也有出一檔基金叫做富邦台灣釆吉50基金,其股票名稱為富邦台50,而其編號 006208 是在台灣股票市場的代號。006208和0050同樣是追蹤由台灣證交所和FTSE共同編製的台灣50指數,此指數所追求的是台灣前50大市值的公司,也是目前台灣市場中最具代表整體市場性的指數。想要獲得台灣股票市場的報酬,可以透過追蹤台灣50指數的ETF達到這項目的。


006208 簡介:

  • 基金名稱:富邦台灣釆吉50基金
  • 股票名稱:富邦台50
  • 股票代號:006208
006208 介紹
006208 介紹

費用:

經理費+保管費+手續費…= 0.34%。投資一萬塊,一年約需付出34元。

006208手續費
  • 同樣是追蹤整體市場的VTI只有:0.03%,相差10倍之多
  • 不過比起0050的費用0.43%,便宜。

追蹤指數:台灣50指數

台灣50指數
  • 指數的策略是選取台灣前50大市值的公司
  • 可以說是近似大盤指數

追蹤成效:

可以透過006208含息報酬與其台灣50報酬指數比較年度報酬的差異得知。

追蹤差異
追蹤指數的差異
  • 每年的誤差範圍最高有將近3%,最低到0.6%
  • 誤差太高了…
  • 相較VTI平均誤差只有0.01%

其公開說明書中的基金與指數表現之差異

公開說明書的追蹤差異

配息:

年度配息

報酬分析(已還原股價計算):

首先我們先來看006208各年度的報酬,在過去8個年度中,有2個年度報酬是下跌的,也就是如果投資年期只有一年,則有25%機率會是虧損。最大的下跌年份是2018年,該年度共下跌了-5.64%。在去年2019年,上漲了高達34.94%之多。

如果主動型投資者在去年的年度報酬沒有35%,應考慮投資006208。

接著我們來分析長期投資下,投資006208的年化報酬率又會是如何。

以下回測分別在年初的第一天收盤價買入,持有到2019年底。

006208 定期定額
006208 單筆投入

如果我們將兩個投資方法做個比較,在此模擬方法下定期定額略勝一籌。

006208 投資方法比較

可以看到的是,在過去八個年度中,不管是單筆買入還是定期定額,所獲得的年化報酬率都有11%以上,這並不難想像,台灣整體市場過去的幾個年度都是持續上漲,所帶來的報酬自然優渥,但要是未來還有一個2008年的狀況,投資人依舊可以無所畏懼嗎?

延伸閱讀: 買在高點怎麼辦,還能買下去?

最後,我們來看006208含息的年報酬是否能跟台灣加權報酬指數相比呢?

006208 比較 台灣市場

從數據看起來006208並無法代表整體台灣市場的表現,畢竟006208所追求的目標是台灣市值前50大的公司,也就是偏好大型股的指數。所以只要大型股在該年度表現得比較好,006208就有很大的機會可以勝出台灣整體市場。


小結

由於006208成立的時間為2012年,距今只有8年的時間,這幾年來屬於上漲的牛市,並未度過長期下跌的熊市,在未來的追蹤以及其績效表現還有待商榷。如果是從過往的績效表現來看,以過去八年不論是定期定額還是單筆投入的角度來看,至少都有11%的年化報酬率,相當於單筆投入100萬經過20年以後,會變成將近800萬。

11%的報酬

想要投資台灣整體市場,除了大眾比較熟知的0050以外,006208(富邦台50)也是一個選擇,然而兩者的成本以及追蹤的成效都還有很大的進步空間,期望未來可以帶給投資人們更好的商品體質。

延伸閱讀:

富邦官網: 006208 富邦台50

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