首頁 指數化投資ETF介紹 0050 元大台灣卓越50 (2020版)

0050 元大台灣卓越50 (2020版)

by chenyp

0050、0050到底是什麼?時常在財經媒體報章雜誌上看到0050,這個0050其實指的是台灣股票市場的代號,也就是元大台灣卓越50ETF。0050所追蹤的指數為台灣50指數,這是由台灣證交所和FTSE共同編製的指數。此指數所追求的是台灣前50大市值的公司,也是目前台灣市場中最具代表整體市場性的指數。想要獲得台灣股票市場的報酬,可以透過追蹤台灣50指數的ETF達到這項目的。


0050 基本資料:

費用:

0.32%+ 0.035% + 其他開銷 約為 0.43%。投資一萬塊,一年約需付出43元。

追蹤指數 台灣50指數:

  • 指數的策略是選取台灣前50大市值的公司
  • 可以說是近似大盤指數

追蹤成效:

可以透過0050含息報酬與其台灣50報酬指數比較年度報酬的差異得知。

  • 每年的誤差範圍最高超過1%,最低有到0.04%
  • 誤差太高了…
  • 相較VTI平均誤差只有0.01%

配息:

0050 報酬分析(已還原股價計算):

首先我們先來看0050各年度的報酬,在過去16個年度中,有四個年度報酬是下跌的,也就是如果投資年期只有一年,則有25%機率會是虧損。最大的下跌年份就是2008年,該年度共下跌了將近42%。在去年2019年,則是上漲了高達36.13%之多。如果主動型投資者在去年的年度報酬沒有36%,可以考慮投資0050ETF

接著我們來分析長期投資下,投資0050的年化報酬率又會是如何。

以下回測分別在年初的第一天收盤價買入,持有到2019年底。

如果我們將兩個投資方法做個比較,在此模擬方法下可以看到定期定額略勝一籌。

值得注意的是,就算你買在2008年次貸風暴的高點,單筆投入直到2019年底,依然享有7.45%的年化報酬率,相當於10年左右就可以將資產翻倍。投入一百萬台幣,在2019年底迎接你的是220萬,也就是賺了120萬。

延伸閱讀:
買在高點怎麼辦,一直買下去?
定期定額比買在低點還厲害


最後,我們來看0050含息的年報酬是否能跟台灣加權報酬指數相比呢?

從數據看起來0050並無法代表整體台灣市場的表現,畢竟0050所追求的目標是台灣市值前50大的公司,也就是偏好大型股的指數。所以只要大型股在該年度表現得比較好,0050就有很大的機會可以勝出台灣整體市場。儘管0050已經是目前口耳相傳中最具代表性的台灣指數型ETF,但從成本來看,還有很大的進步空間,追蹤的成效也是有待加強。但如果投資人在意的是過往的績效表現,則並不會失望。從2004以來,不管是從定期定額還是單筆投入的角度來看,一年一次的投入方式下,都至少有7%以上的佳績。

延伸閱讀: 想成為市場上少數的贏家你必須這麼做

想要輕鬆獲取股市的三倍券簡單的買入並持有就可以做到

投入100萬到0050,7%的預期報酬率20年後將擁有403

投入100萬到0050,7%的預期報酬率,30年後將擁有811萬 (不只三倍券,根本是八倍券了啊!!)

想投資台灣獲取市場報酬,元大台灣卓越50ETF是個選擇。

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