首頁 投資觀念 贏了賭局卻還沒贏得人生的投資方式

贏了賭局卻還沒贏得人生的投資方式

by chenyp

光看標題,你是否猜想此篇文章會談到一些賭客贏得幾次賭注,結果最終輸了人生的故事?並沒有這麼簡單,在此篇打算與各位讀者朋友分享的是一則真實的故事,這是一個輸了賭局卻贏了人生的故事,是的,你沒看錯,這是與標題完全相反的描述,然而為何會有如此差異?請聽我娓娓道來。

數年前我與一位朋友在交流投資的方式,他所採用的方式是將資金全部All In到某一檔個股上,我則是與他分享這樣的投資方承受的風險非常的大,如果可以的話,盡量採用指數化投資的方式進行投資比較好,因為即便選股勝出大盤的機率有45%,但依然不值得你這麼做。想當然,朋友對於我這種投資方式並沒有什麼興趣,所以最後依然決定採取投資個股的方式,或許指數化投資的缺點就是最大的原因吧!

因此,我們就在當時彼此約定,他所選的某一檔股票以及我所採用的全球配置,從當時計算至十年後的報酬一較高下做為賭局的內容,可以說是主動型投資對決指數化投資,這個賭局過程就跟當初巴菲特找主動型經理人單挑一樣,只是巴菲特所選的是追蹤S&P500的指數型基金。

關於巴菲特的賭局,同樣也是10年之間的賭注,最終由巴菲特採用的指數化投資大幅勝出基金經理人所選的五支主動型基金。

那至於我與朋友之間的賭局呢? 目前進行到第4年。

什麼? 賭局都還沒有結束,那有什麼好分享的呢?

事情是這樣的,在前些日子,朋友告訴我他將之前All In的個股全部都賣光了。

我: (大吃一驚)什麼?! 你怎麼可以賣掉! 說好的的十年賭注呢?! 這樣是不是算你輸了?

朋友: 對齁,我忘記了,但是這也是不可抗拒因素,因為這幾年我抱著這檔個股,讓我的總資產整體成長了243%,也就是相當於投資100萬賺了243萬這樣,只是我的本金滿雄厚的…所以,我決定,退休啦。只是話說回來,雖然我沒有抱滿10年,可是我的確在當下賺的比較多,那這樣算平手如何?

我: 竟然賺到退休享受生活去,但關於賭注……不行,還是算你輸了。因為這場賭注就像是馬拉松一樣,當你跑到一半說不跑了,儘管是你領先,但還是出局了。

朋友: 好吧好吧,那就算我輸囉。


輸了賭局贏了人生

對於朋友來說,這場賭局儘管輸了,但是他贏得人生的重要目標;而對於我來說,儘管這場賭局我贏了,但是我依然在實踐我的理財目標。

相信各位讀者讀到這邊,多少都會跟我一樣羨慕朋友可以花這麼短的時間,就累積一定的資產辭去工作邁向新的人生,確實如此,但為何我當時不願意這樣做,為何我選擇的是指數化投資?

大多數的投資朋友並不了解採用這樣的投資方法下需要承受多少投資虧損風險,從這檔賭注中我們可以說是朋友運氣好,也可以說朋友選股能力好,也能說他的時間抓得好。

但是我們必須曉得,能夠擁有目前的光鮮亮麗的結果,需要以上的每一個環節都不能出錯,股票不能選錯,買入的時間不能買錯,賣出的時間更是不能錯。只是你或許不曉得,出錯的人並不會出現在檯面上,能夠分享這些故事給你的投資人,都是存活下來的優勝者。

因此,對於這樣的結果,你可以說我贏了,也可以說我輸了。

只是作為一位長期投資者,並不在於是否勝出其他人,而是你要確認自己是朝著對的目標前進,就如同在搭火車的那個男人所述說的,路一旦走偏或走反,再次走到終點就要花更多的時間,儘管目前我贏了賭局尚未贏得財務目標,但我相信隨著時間流逝,總有一天我會達成。

最後,我問了那位朋友,你將這些資產都賣掉之後,你將來要投資什麼?

朋友:  我決定開始使用指數化投資進行退休後的資產配置。

Stay the course.

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2 則評論

Youlin 2021 年 4 月 15 日 - 下午 4:21

若這位朋友,並沒有在那個時間點結算獲利,繼續抱著(貪婪心態想要更多報酬時),往後遇到熊市或是事件時或許勝負就不一定了,依然覺得指數化投資仍是投資上穩健的代表,例如all in台積電,卻遇到不可測的事件,如地震、火災導致股價下跌,就有可能會賠了許多資本,或許壓個股某部分心態是賭自己不會遇上這樣的突發事件吧。

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chenyp 2021 年 4 月 15 日 - 下午 8:16

100%同意您的看法,這正是我依然選擇指數化投資的原因!

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