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股債平衡

by chenyp

我們拿 Vanguard Balanced Fund (VBAIX) 當做例子

他是一個平衡式的基金( 60/40 股票/債券 ),波動會較全股票來的小

在2018 十月份,他下跌了 4.73%

從2001開始,最差的十個月下跌排名如下

2018年十月在排名第九名,其他大部分出自於2000年跟2008年的金融危機

現在由於利率上升,所以持有債券的人會很擔心下跌

但是在短期的波動,股票也是會受到同樣的影響

以下是再把股票跟債券各自的報酬列出來

造成你損失的部分其實都是來自於股票

如果我們把時間拉到1926年開始,排名最糟糕的10年

光是股票在單年的下跌可以高達43.4%,這是一整年的跌幅哦!

60/40組合所形成的低波動效果你就能看出來了

儘管我們需要透過持有股票來對抗通膨跟實質購買力下降

但是短期的波動效果還是得靠債券來平衡

多元化的配置

讓市場的波動不至於讓你崩潰

也讓我們大智若愚

尊重市場,分散風險

I don’t know what’s going to happen in the future so I am going to seek balance to avoid unnecessary or avoidable risks

https://awealthofcommonsense.com/2018/11/where-risk-lies-in-a-balanced-portfolio/?utm_source=Daily+AR&utm_campaign=731770677b-RSS_EMAIL_CAMPAIGN&utm_medium=email&utm_term=0_c08a59015d-731770677b-144114097

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