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女性&投資的那一檔事

by chenyp

為何在投資界沒有什麼著名的女性投資大師?

在投資領域,女性似乎不那麼著名,大部分的投資(投機)大師幾乎都是男性。但是近期有報告發現,這種情況正在快速的變化,下一個世代的投資者,將會更多元,更年輕化。而女性在建立家庭和個人財富方面也越來越有一席之地,主要來自於他們不斷上升的個人經濟實力。

我們可以從以下幾張圖表中,略之一二


  • 2015-2020年,美國女性控制的財富將從14萬億美元增加到22萬億美元
  • 女性將控制著美國51%的個人財富
  • 在接下來的40年,女性將繼承28.7萬億美元的財富

  • 女性在家庭理財方面占據96%的主導性,日用品消費高達70%

  • 女性現在是40%美國家庭的主要收入來源,是1960年代的4倍比例
  • 美國私有企業30%是女性擁有
  • 女性在管理、專業職等相關職位占比52%,超過一半!

女性在高等教育學程方面也是較高的比例

  • 副學士: 61%
  • 學士: 57%
  • 碩士: 60%
  • 博士: 52%

在財富管理方面,女性比男性更會儲蓄,而且女性從投資中會獲得較高的回報;可是在另一方面,女性在金融知識方面較為薄弱,女性投資的金額也較男性少40%。


那回到一開始所提到的現象,在投資界為何較少女性呢? 是否協助於女性的投資顧問出了什麼問題? 投資業又該如何調整吸引更多女性投資者呢?

  • 主要原因是財務顧問表現不佳,62%女性表示他們有獨特的投資需求

女性對於投資顧問的看法

  • 金融專業人士對待方式男女有別: 40%
  • 反感於金融專業人士高人一等的姿態: 36%
  • 金融專業人士不太願意傾聽女性的意見: 30%

或許金融業可以從下列圖表統計的方式調整

  • 但是最重要的是要理解並傾聽顧客的需求

然而,女性並非都是單一族群,大致上可分別下列四種女性群體,並且不同群體之間採用的投資方式不一樣,需求也不同,因此,給予他們主要訴求的投資方式才是最好的解法。

Reference: https://www.nylinvestments.com/ unlocking-power-women-investing

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