許多投資人擁有台股、美股甚至英股資產，卻找不到一個能夠整合分析的工具。市場上多數工具僅支援單一市場，難以完整評估投資組合表現。台英美股 Portfolio Visualizer 解決這個問題，可以讓使用者自訂資產配置組合，呈現與10大資產配置詳細資訊的相同分析，此工具擁有高度彈性的配置方式，能提供使用者檢視不同的投組，在歷史軌跡中量化的結果。
Table of Contents
台英美股Portfolio Visualizer特點
此工具的特點如下:
- 支援台股、美股以及英股ETF
- 讓全球資產配置更簡單，不再受限於單一市場工具！
- 每年首交易日再平衡
- 確保投資組合維持最佳風險與報酬比例，符合長期投資策略。
- 採用還原股價的股息再投入
- 真實反映複利效果，幫助投資人更準確模擬回測
針對下列項目進行分析:
- 完整的年化報酬率以及年化標準差
- 歷史報酬軌跡
- MDD
- 正報酬機率
- 滾動報酬
- 單筆與定期定額比較
- 年度報酬
台英美股Portfolio Visualizer實際模擬結果
為了呈現此工具的特點：支援多市場的投資組合，YP將以下列的投資組合進行模擬分析
- VT: 60%
- 0050: 20%
- BND: 20%
在基本資訊，呈現此投資組合從2008-06-26以來的年化報酬率與年化標準差，分別是7.81%和13.28%，相較單一VT投資組合，7.7% / 14.29%，報酬更高，風險更低的結果。在過去的10年，年化報酬率也有來到9.22%，是很優異的結果。
在正報酬機率方面，此投資組合以月股價為計算，在過去持有3年以上的時間，有達到100%的正報酬機率，換句話說，採用此組合，至少要持有3年的時間，有很高的機率不會賠錢。
除了報酬以外，風險更是重要的資訊。
觀察此投資組合的MDD，在2009年的從高點下滑幅度，有將近40%的跌幅，投資人如果投資100萬在此組合上，要有虧損40萬的心理準備。
接下來，則是我認為自訂資產配置中最精華的地方，滾動報酬的結果檢視。
累積報酬率在不同持有時間的滾動如下(單筆投入):
- 1年: -19.92% ~ 55.29%
- 5年: 17.38% ~ 117.53%
- 10年: 72.56% ~ 198.86%
這項數據同時也能說明，過短的投資時間，虧損的風險其實是很大的，如果能採納長期投資的心態，市場並不會虧待你。
此外，在此頁面也會一併計算單筆投入與分批定期定額的比較結果。
- 分批的時間越長，落後的機率越高，細節可參考先前這篇文章
最後則是年度績效的呈現
- 此投組在2024有19.8%的報酬表現
- 僅輸給10大投資組合中的Three Funds Portfolio
台英美股Portfolio Visualizer結論
多數的資產配置分析，僅支援美股ETF或是特定標的，至於較完整的配置分析費用又過於昂貴，因此YP指投網特別建立台英美股Portfolio Visualizer的工具，提供一般投資人額外的分析選擇，期盼如此多樣化的資訊，可以帶給各位更多投資上的收穫。
想測試自己的投資組合？馬上試試全新的Portfolio Visualizer，讓數據協助你做出好決策！
延伸閱讀:
