首頁 市場小語 2021 11 月市場回顧

2021 11 月市場回顧

by chenyp

不知不覺,就來到2021年的最後一個月份,大家準備好要迎接新的一年了嗎?

讓我們一同回顧指數化投資在上個月的表現:

  • 0050的績效最好?
  • 全球市場的報酬不佳
  • 債券發揮功用

整個十一月來說,全球股票市場是下跌的,比起美國市場,非美市場的跌勢更高,不過台灣的市場卻走出自己的一片天,0050逆勢上漲1.62%,只是明明是追蹤相同指數的006208,竟然是下跌,不覺得很奇怪嗎?

原來是因為006208在11月份的時候配息1.64元,除息造成淨值下跌,因此如果加上配息所得出的月報酬,就會是1.77%,與0050相去不遠。

但這同時也點出一個議題,如果只看價格的變化不看配息,或是只看配息不看資本利得,就會造成認知上的差異,總報酬投資法才是正確方法,採用價格變化的資本利得,加上利息所得出的總報酬,這才是客觀上對於一項資產變化的評斷方式。

話說回來,如果你在上個月的下跌感受到不舒服,甚至難以入眠,或許你的風險承受度並未如你想像的高,請適當加入固定收益的配置,比如債券,就能發揮降低波動的作用,我們可從VT、AOA以及AOR這三者的績效表現,就能明顯地看出資產配置的威力。

最近市場的波動相對高一點,各市場出現不盡相同的跌幅,我知道有些投資人很開心,因為終於有機會可以趁高點回落的時刻,買入相對便宜的價格,或是趁機低點加碼。

只是這些行為對於早就All In的投資人來說,根本就沒有子彈可以做這些事情。

但這是否會表示,早已歐印的投資人就會獲得比較差的報酬嗎?

這就是我想提醒你的。

請看看時至今日為止的年度報酬,投資於全世界已獲得13%的正報酬績效,這即是說明,如果你的這份資金,是從年初就開始等待投入的時機,那你錯過的會比起你未來獲得的還要多很多。

即便你像我一樣,不久前的投入在市場高點,你也不需要灰心,那就只是一次投入,市場終究會回到你的價位,而且還會再創新的高點。

投資不需要擇時,每一次的投入都是好時機。

一旦當你開始把資金交給市場,便會開始了解,無論上漲與下跌,都是必經的過程。

因為要獲得上漲的報酬,就必須付出承受下跌的不適。

這是投資的代價,也是你克服風險所得到的禮物。

勇敢的指數投資人,不需要害怕下跌,面對他,接受他,最終你就能得到它。

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