首頁 投資觀念 運氣能否決定投資的成敗?

運氣能否決定投資的成敗?

by chenyp

你意想不到的投資結果


在投資領域中有個秘密,你很常看到,但是你卻不知道

過去績效,不代表未來之績效表現

然而這句話真正的意思是

運氣對投資的影響遠超乎你的想像


這邊的運氣指的並不是你選對了股票,或是在極佳的時間點買賣股票。這裡的運氣指的是,資產回報率的變化將會深深地影響被動投資者。

運氣,可以讓持有相同資產的投資者,在不同的時間獲得不同的報酬

即使你使用了伯格所推薦的廣泛指數化投資、平常努力的儲蓄,投資最終的結果還是都得看運氣的臉色。


我們從過往的歷史軌跡中,可以看到這點

  • 不同的起始投資年份,帶來的結果不同
  • 1981-2000的投資人很開心
  • 1901-1920的投資人很難過
  • 你的出生時間很重要……

如果你認為20年可能不夠久,我們看看投資40年的結果又會是如何

  • 不同時期的回報結果,差異依然很大

如果我們的資產組合加上債券也會是相同的結果嗎?

  • 儘管差異比較小,但依然有所不同
  • 即使加入債券,其最差跟最好竟然有6倍的差距….

拉長時間到40年,也是看得出變化


看完以上數據的統計,你是否感到灰心呢? 難道不管我們怎麼做都沒有用嗎?

並不是的。

儘管結果有運氣的成分所在,但是在投資的決策中,仍然有許多事情是你可以控制的。

還記得粉絲專頁的封面嗎?

  • 你可以決定投入的資產類別
  • 你可以決定所要花費的成本
  • 你可以決定投資時間的長短
  • 你可以決定是否讓情緒控制你的行為

這些都是你可以控制且會深深影響投資成功與否的關鍵

但是也別忘了,即使我們無法控制運氣,但是他依然會有決定性的作用。


Reference: bad-investment-results-your-birth-year-may-be-to-blame

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