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使用槓桿投資快速致富可行嗎?

by chenyp

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指數化投資者最重要的信念,就是相信市場長期下來是上漲的。就過去的股票市場歷史來說,無庸置疑。因此,有的投資者動起腦筋,如果市場長期下來是上漲,那我何不借錢投資、甚至是使用槓桿快速賺錢呢?如此一來,就不需要慢慢地買正股,反正透過借錢投資應該可以更快速的賺錢。

乍聽之下似乎很有道理,對吧?

我們來看看過去5年的SPX以及三倍標普ETF(SPXL)的表現

  • 在今年二月,三倍ETF相比SPX是 240% vs 75%
  • 在股災發生後,SPXL在這五年的投資僅剩下48%的漲幅

投資SPXL的人,經歷了史上最快的跌幅。短短的23個交易日就下跌了77%

  • 想像你在這五年中賺到了1000萬,但是過了23個交易日後只剩下230萬
  • 如此劇烈虧損的速度前所未見,你確定能夠承受的了嗎?

在投資市場中,當一切如你想像順利的時候,你會覺得自己像股神,怎麼出牌怎麼贏,好比站在風口上,豬都可以飛起來。而開啟槓桿的功用,就如同水可以載舟亦可以覆舟。透過槓桿可以讓你更快速上天堂;但相反的,他也可以讓你更快住套房甚至破產。

你以為投資很簡單,但事實上投資如此困難

最後,來點小測驗

如果我們從2009年開始比較這兩者的漲幅

  • 1544% vs 158%,績效相差將近十倍

你是否開始心動了?

如果會的話罰你重新看這篇文章!


Reference: should-i-use-leverage

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