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市場下跌就加碼買進

by chenyp

最近市場大幅下跌,看到許多投資朋友出現這樣的行為,下跌5%加碼100美金,下跌10%加碼1000美金,或是下跌10%多買10%的總資金。這樣的行為究竟是否有效呢?

你的答案是什麼呢? 可以先在心裡想一個答案再往下看。


在回答這個問題以前,回顧一下過往的市場,從1990年以來,標普500所帶來的總回報是1640%,而截止至2020/02/24,這是第260次的下跌超過2%。在這樣的大幅回報之下,過程之中其實波濤洶湧。每一次的紅點其實都是投資人的考驗。


為了要解答一開始遇到下跌就加碼的問題。我們採用DCA(定期定額)來比較這樣的加碼投資法,就過去的歷史是否有效呢?

如果我們每天都投資1美元,遇到下跌2%的時候又多投資1美元,結果如下

  • 共有260次的加碼,額外支出260元
  • 平均下來相當於定期定額每天1.03元
  • 定期定額勝出

如果我們每天都投資1美元,遇到下跌2%的時候多投資100美元

  • 相當於定期定額每天4.42元
  • 定期定額勝出
  • 什麼,我都已經額外加100元還輸…,是100倍耶!!!!!
  • 你有發現定期定額勝出的金額比上一個實驗還多嗎?

最後一個實驗,如果我真的每天投資一元,市場下跌才加碼一元。也就是說下跌加碼法會擁有額外的260元,直到下跌2%以上才投入,又會是如何呢?

  • 定期定額總支出比下跌加碼的總支出少260元
  • 下跌加碼法終於贏
  • 但是這個贏法並不合理,因為總支出就有差
  • 另外,根據這時期總報酬1240%,這260元帶來的加碼效益極差
  • 41079-39980 = 1099
  • 如果這額外的260元一開始就投入會獲得1640%*260 = 4264

以上的數據很明顯的,告訴投資人,留著下跌幾%就加碼XX的做法,並不適合。此外,下跌就加碼意味著你保有現金,你試著保留彈藥,等待低點而投入,然而,何謂低點?您是否可以判斷低點呢?

如果你想要獲取跟大盤指數一樣的報酬,請記得,有資金就要全部投入,指數是毫無保留的投入在市場中。親愛的投資朋友們,請不要等待低點才投入,這個議題在之前的文章也有闡述過,越早投資,你越能夠享受到複利所帶來的成長。即使遇到大跌來臨,你也是得一直買唷!

如果近期市場的波動能夠帶給各位在上漲時刻無法體悟到的想法,我相信對於各位的長期投資計畫將有莫大的幫助。

請奇異博士出來都無法擊敗的定期定額-你還在想買在最低點嗎?


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