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  • 小工具理財

    綜合所得稅怎麼繳划算?一次單筆繳清 vs 分期高利率活存

    by chenyp 2023 年 5 月 12 日
    by chenyp 2023 年 5 月 12 日

    5月是報稅的季節,許多信用卡公司紛紛祭出不同的優惠,最常見的兩種優惠繳納方式,分別是單筆一次性繳清給予固定回饋百分比,另一種則是0利率的分期付款。如果你想知道將原本一次繳清的金額,轉存到高利活存分期繳款,是否可以賺得更多的回饋,就趕快使用繳稅計算機,聰明繳稅!

  • 投資觀念指數化投資

    單筆投入多久才能賺錢? 從滾動報酬略知一二

    by chenyp 2023 年 5 月 10 日
    by chenyp 2023 年 5 月 10 日

    滾動報酬是什麼?在有些財經報告、或是投資相關的文章中,我們很常看到滾動報酬這四個字,但是有不少投資朋友,並不了解滾動報酬與一般常見的報酬、或是年化報酬率的不同之處,因此在這篇文章中,我將介紹什麼是滾動報酬以及它的計算方式,並且提供3種不同的圖表,藉此說明滾動報酬帶來的意義。

  • 投資觀念指數化投資買入持有長期投資

    股息再投入(DRIP)是什麼?- 提升年化報酬率3%的秘密

    by chenyp 2023 年 5 月 1 日
    by chenyp 2023 年 5 月 1 日

    股息再投入(DRIP)是一種放大複利效果的投資方式,你可能不曉得,採用股息再投入的投資人,有機會能提升年化報酬率3%以上,但可惜的是,卻有許多人並不曉得它的好處與執行方式,因此,在這篇文章,我們將介紹投資人處理股息的兩種方式,並且從不同地區的指數化投資標的,分析進行股息再投入的差異,藉此讓大家認識此項投資決策,加速財務目標的達成!

  • 定期定額 vs 單筆投入投資策略投資觀念指數化投資

    那些後悔投太少的日子

    by chenyp 2023 年 4 月 20 日
    by chenyp 2023 年 4 月 20 日

    無論你是主動投資,還是被動指數投資,單筆投入與分批投入一直是熱門的討論課題,但無論你選擇哪一種,很可能都會想起那些後悔投太少的日子。

  • 分散式投資指數化投資買入持有資產配置長期投資

    揭秘指數化投資報酬:從台灣、美國市場一窺全球績效

    by chenyp 2023 年 4 月 18 日
    by chenyp 2023 年 4 月 18 日

    想知道指數化投資在台灣、美國、非美市場的年化報酬率有多少嗎?此篇文章將分享長期指數化投資所能獲得的報酬,並帶出長期投資的威力與分散投資的重要性。

  • 技術分析投資策略

    夏普值與指數化投資:實現風險與報酬極致的策略

    by chenyp 2023 年 4 月 13 日
    by chenyp 2023 年 4 月 13 日

    在投資世界裡,如何在風險和報酬之間找到最佳平衡,一直是投資者們探索的課題。你可能已經聽過許多關於投資組合選擇的建議,但是究竟該如何根據自己的風險承受能力,做出合適的投資決策呢?這篇文章將介紹夏普值(Sharpe Ratio),一個衡量投資組合風險調整後回報的重要指標,內容除了帶你深入了解如何利用夏普值來評估和選擇投資組合之外,還將告訴你指數化投資與夏普值之間的祕密關聯。

  • 投資觀念理財

    「儲蓄險」真的划算嗎?來了解年化報酬率的計算方式,避免過高的期望值!

    by chenyp 2023 年 4 月 8 日
    by chenyp 2023 年 4 月 8 日

    台灣人很喜歡買保險,近年來更是有將保險用作投資的習慣,比如儲蓄險就是最知名的險種,關於儲蓄險,你可能會因為許多關鍵字而買下它(還本、終身),甚至在保險業務員的推薦下,你相信這是一個穩定且高報酬的投資途徑。然而,實際上許多購買儲蓄險的朋友,往往不了解其運作原理以及真實投資效益,這將導致很容易高估它的價值。因此,為了讓你可以更深入地瞭解,不同投資工具的實際投資效益,此篇文章將以實例詳細解釋,如何計算儲蓄險的年化報酬率,並提醒投資朋友們,要小心「還本」、「終身」、「每年可領到多少錢XXX」等關鍵字,避免有錯誤的投資期待。

  • 投資策略投資觀念指數化投資買入持有長期投資

    指數化投資能賺多少錢?定期定額全球股市報酬區間分析與探討 (2023)

    by chenyp 2023 年 4 月 2 日
    by chenyp 2023 年 4 月 2 日

    在財務規劃中,了解實際成長預期是關鍵因素。此篇文章介紹定期定額投資的策略,透過了解投資全球股市在過去不同投資週期的報酬區間,來估計未來資產的回報率。根據計算,過去採用定期定額投資全球股市,最終資產與總成本的比例(中位數)將如下呈現: 5年: 1.27x, 10年: 1.62x, 20年: 2.39x, 30年: 3.78x。這些數據可用來呈現一般人較能接受的方式,藉此更好地理解指數化投資在過去的歷史紀錄中,合理預期未來的報酬。

  • 房地產投資觀念理財

    升息房價會跌?台灣升降息與房市價格探討與回顧

    by chenyp 2023 年 3 月 28 日
    by chenyp 2023 年 3 月 28 日

    台灣央行在上個禮拜四宣布升息半碼,是從2020新冠疫情以來,連續五次的升息,重貼現率來到1.875%。有讀者朋友問到,升息的環境房價究竟是會漲還是跌?讓我們從國泰房價指數與住宅價格指數一探究竟。

  • 投資觀念指數化投資理財

    誰更能代表你的投資報酬率?-TWRR vs MWRR

    by chenyp 2023 年 3 月 23 日
    by chenyp 2023 年 3 月 23 日

    在金融投資中,年化報酬率是評估投資表現的重要指標,年化報酬率可以用來衡量投資結果,並幫助投資者了解他們的投資表現。而年化報酬率有兩種計算方法:TWRR 和 MWRR。TWRR (Time-Weighted Rate of Return) 常用於衡量基金經理的表現,而 MWRR (Money-Weighted Rate of Return) 常用於衡量投資人的表現。在本文中,我們將探討 TWRR 和 MWRR 的差異,以及何時應該使用它們,並提供數據實例以幫助讀者更好地理解這些指標。

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YP

一位平凡無奇的上班族,俗稱的小資族。

著作《一年投資5分鐘》

除了專注本業之外,興趣是分享理財、投資文章。 相信透過長期指數化分散式投資,不需要選股、不需要猜測漲跌的方式,即使是小資族,也能贏回最美麗的人生。

主動享受生活,被動指數投資。
(從關於YP這裡了解更多)

Email: ypfinancialnote@gmail.com

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