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史上最糟的投資點?

by chenyp

史上最糟的投資點?

難道就是現在嗎?

你覺得,在未來2000到2034這35年期間,S&P500的年化報酬率會是多少?

看看過去的數據

  • 1930-1964年的35年期間,S&P500的總報酬為2234%或9.4%年化報酬
  • 1965-1999年的35年期間,S&P500的總報酬為5947%或12.4%年化報酬
  • 2000-2018年的19年期間,S&P500的總報酬率為147%或4.9%年化報酬

如果2000-2034年想要複製1930-1964的回報狀況,在接下來的2019-2034必須要達到15%的年化報酬率。而如果是要複製1965-1999年的報酬,則未來的16年需要高達22%的年化報酬率。

這是多麼令人難以置信的數字,22%。

2000年,很可能就是歷史上最差的投資時間點。

在經歷了2000-2002以及2007-2009兩次腰斬的金融風暴,目前的19年期間還可以有將近5%的年化報酬率其實是很不錯的了。如果是計算1984-2018的35年時間,總計報酬仍然有3433%、10.7%的年化報酬率,儘管經歷了1987年的是世紀大崩盤。

回頭看過去S&P500 持續投資35年的總回報數據

  • 史上最差的回報高達8.1%年化報酬

如果2000-2034要能夠維持8.1%的年化報酬率,S&P500必須在未來16年達到12%的年化報酬率。難道我們現在的經濟背景有比1987的時候糟嗎?如果未來無法維持8.1%的年化報酬率,那2000年似乎就是史上最慘的投資點?是的,這並不是沒有可能,但是你考量到過去這十年的高增長,這確實是一個艱困的挑戰。

除此之外,你得記得S&P500是指數,他是不會存有任何資金或是其他的資產,全心全意僅投資自己。但是我們不一樣,我們並不會全力把資金都灌住在標普500指數上,我們有歐洲、台灣市場、債券、大宗商品、現金等等。

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